در حالی که شوق بیت کوین بی پروا ادامه می یابد ، مجرمان هیچ وقت برای استفاده از این وضعیت هدر نمی دهند. طبق تحقیقات ، کلاهبرداری Cryptocurrency در ژانویه دو برابر شده است. در گزارش های ماه های گذشته ، مشاهده می شود که این تعداد افزایش یافته است. در انتقاداتی که برای شوق cryptocurrency صورت گرفته است ، بیان شده است که تمایل به کسب درآمد به راحتی و ثروتمند شدن به سرعت سرمایه گذاران جدید را در معرض کلاهبرداران قرار می دهد.
براساس داده های مربوط به کلاهبرداری اقدامات گزارشگری کلاهبرداری ملی ، گزارش های کلاهبرداری Cryptocurrency در 12 ماه گذشته 57 درصد افزایش یافته است و به 5،581 رسیده است. در ژانویه سال 2021 ، بیت کوین همچنان از ژانویه 2020 تا 720 به رکورد اوج رسید ، بیش از دو برابر شدن. در اینجا برخی از کلاهبرداری های cryptocurrency وجود دارد که نشان خود را در بخش ضد پولشویی باقی مانده است.
1) به علاوه طرح پونزی
به علاوه توکن 2. 9 میلیارد دلار در سال 2019 تولید کرد که 64 درصد از حجم جنایات رمزنگاری را پوشش می دهد. Plus Token یک طرح Cryptocurrency Ponzi بود که به عنوان یک برنامه سرمایه گذاری بازده بالا استتار شد. این عملیات در ژوئن 2019 به پایان رسید. به علاوه مدیران نشانه این طرح را رها کردند و حدود 3 میلیارد دلار رمزنگاری را پس گرفتند. این کلاهبرداری طرح پونزی باعث شد قیمت بیت کوین در سال 2019 به شدت کاهش یابد.
به علاوه توکن موارد زیر ، به ویژه در کره و چین وجود داشت. سرمایه گذاران ناآشنا با ارزهای رمزپایه اغلب به علاوه نشانه ها را ترجیح می دهند. از آنجا که به علاوه توکن پاداش های بزرگی را ارائه می داد که قربانیان خود را به "سرمایه گذاری" ترغیب می کرد. این برنامه بین 9 تا 18 درصد بازده سرمایه گذاری در هر ماه را ارائه می داد.
2) هک Kucoin
هک Kucoin در تاریخ 26 سپتامبر اتفاق افتاد. Kucoin ، ارائه دهنده رمزنگاری شده با هجوم سایبری ، به جای کیف پول های سرد از راه دور ، رمزنگاری رمزنگاری خود را از وب و در کیف پول های داغ ذخیره کرده است. با این حال ، تیم شرکت دریافت که رمزنگاری از کیف پول های داغ ، از جمله بیت کوین ، اتریوم و نشانه های ERC-20 ، پس از مشاهده برخی از برداشت های اساسی خالی شد.
تخمین زده می شود که حداقل 150 میلیون دلار پول رمزنگاری در این حمله سایبری به سرقت رفته است. این شرکت در اظهارات خود اظهار داشت که مبلغ از دست رفته را تأیید نمی کند. همچنین ، جانی لیو ، مدیرعامل و بنیانگذار Kucoin گفت: 84 ٪ از صندوق های رمزنگاری سرقت شده بازیابی شد.
3) پروتکل های defi
پروتکل های DEFI 99 ٪ از حجم کلاهبرداری را در نیمه دوم سال 2020 به خود اختصاص داده اند. پروتکل های DEFI تقریبا نیمی از حملات رمزنگاری را برای سال 2020 پوشش می دهند. از آنجا که تنظیم کننده ها بر نحوه کار فضای رمزنگاری ، قوانین جدید و سیاست های نظارتی متمرکز می شوند. در ایالات متحده ، Fincen دو تغییر مهم در تعهدات نظارتی را ارائه داده است که بانک ها و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPS) هنگام انجام برخی معاملات ارزی مجازی با آن روبرو هستند.
کاربران قصد دارند با واریز ارزهای رمزنگاری شده به یک حساب پس انداز و شبکه های مشابه از طریق سیستم عامل های غیرمتمرکز مالی (DEFI) سودآوری کنند. با این حال ، اگر رمزنگاری سپرده شده در شبکه قفل شود ، باعث پرداخت دوره ای بسیار بالاتر از نرخ های ارائه شده توسط بانک ها می شود.
4) رسوایی تودکس
ترکیه اخیراً با رسوایی تودکس روبرو شد. هفته گذشته ، بستر تبادل Cryptocurrency ، Thodex ، در وب سایت اعلام کرد که این مبادله برای چند روز بسته می شود تا خدمات بهتری به کاربران ارائه دهد.
با این حال ، کاربرانی که نتوانستند به حساب های رمزنگاری دسترسی پیدا کنند و پول خود را پس بگیرند ، به کلاهبرداری مشکوک بودند. مشخص شد که مدیر عامل شرکت Thodex از 391،000 سرمایه گذار 2 میلیارد دلار بودجه دریافت کرده و به خارج از کشور فرار کرده است. هزاران کاربر ترکیه به دلیل قربانی برنامه خروج ، شکایات جنایی ارائه داده اند. با این حال ، مشخص شد که صندوق های سرقت شده در روند قانونی "غیرقابل برگشت" هستند.
یک پیشنهاد ساختاری (NPRM) که در ماه دسامبر منتشر شد ، بانک ها و VASP ها را ملزم به تأیید اعتبار مشتریان و ثبت معاملات ارز مجازی با بیش از 3000 دلار کرد. با این حال ، آنها نیاز به تولید گزارش های CTR مانند برای معاملات ارز مجازی بالاتر از 10،000 دلار دارند.
NPRM کیف پول های "در غیر این صورت تحت پوشش" را متعلق به کشورهایی مانند ایران و کره شمالی تعریف می کند که مشمول BSA نیستند و به عنوان کشورهایی با ریسک پولشویی بالا تعریف می شوند ، به عنوان کیف پول واقع در یک حوزه قضایی خارجی و در یک موسسه مالی نگهداری می شوند.
FATF از ماه ژوئن بررسی 12 ماهه خود را در مورد استانداردهای اصلاح شده FATF در دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی منتشر کرده است. این بررسی برای جلوگیری از خطر احتمالی پولشویی که ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی آینده می توانند مطرح شوند ، ایجاد شده است. علاوه بر این ، طبق قانون سفر FATF ، معروف به قانون مسافرت ، بانک ها و برخی از موسسات مالی که با دارایی های رمزنگاری سروکار دارند ، موظفند داده های خاص مشتری را بین طرفین افشا و انتقال دهند.
تصویب این قوانین تا نیمه اول سال 2021 ، ایجاد الزامات مهم رعایت رمزنگاری جدید ، و عجله بانکها و VASPS برای ثبت CTRS Crypto و SAR ها ، خطر فعالیت های پولشویی را از طریق Cryptocurrency ثابت کرده است.
موسسات ارائه دهنده دارایی مجازی باید یک سیستم AML / CTF مبتنی بر ریسک را در برابر خطرات پولشویی اتخاذ کنند. Scanner تحریم یک نرم افزار انطباق AML / CTF است که هدف آن کاهش خطرات پولشویی مشاغل است. این شرکت به شرکت ها کمک می کند تا یک رویکرد مبتنی بر ریسک را اتخاذ کرده و با راه حل های پایان تا پایان ارائه شده ، بار کار را کاهش دهند.
