بازده سرمایه گذاری و ROI

تعریف ROI سود مالی یا درصد سودآوری از یک سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی است. از بازده سرمایه گذاری در امور مالی برای مقایسه کارایی سرمایه گذاری های مختلف استفاده می شود. همچنین در تجارت برای مقایسه سودآوری مواردی مانند تجهیزات و خدمات و در املاک و مستغلات برای مقایسه عملکرد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استفاده می شود.

این یک اندازه گیری از عملکرد یک سرمایه گذاری در رابطه با هزینه خود است و به عنوان یک نسبت بیان می شود. ROI ، IRR و ROR سه اندازه گیری هستند که به شما امکان می دهند عملکرد یک سرمایه گذاری را با گذشت زمان تجزیه و تحلیل کنید. ROI به رشد سرمایه گذاری از ابتدا تا انتها نگاه می کند. نرخ داخلی بازده یا IRR به نرخ رشد سالانه سرمایه گذاری نگاه می کند. نرخ بازده یا ROR ارزش خالص جریان نقدی با تخفیف در یک سرمایه گذاری پس از تورم است.

ROI برای چه چیزی ایستاده است؟

ROI مخفف بازده سرمایه گذاری است که شما در حال تجزیه و تحلیل هستید. از این محاسبه برای تعیین سودآوری یک سرمایه گذاری استفاده می شود. شما سود یا از دست دادن یک سرمایه گذاری را با مبلغ اصلی که برای سرمایه گذاری در آن پرداخت کرده اید مقایسه می کنید. این یک اندازه گیری است که به شما امکان می دهد بازده سهام را محاسبه کنید.

همچنین می توانید فرمول استفاده های مختلف را تغییر دهید. این در امور مالی شخصی و توسط شرکت ها برای مقایسه سرمایه گذاری های بالقوه مختلف استفاده می شود. فرمول ROI به شما امکان می دهد تا کارآیی سرمایه گذاری های مختلف را در دوره های مساوی ارزیابی کنید. این می تواند برای ارزیابی سرمایه گذاری ها هنگام تحقیق در مورد یک برنامه مالی برای بازنشستگی یا برای ایجاد ثروت استفاده شود. سرانجام ، می توانید از آن برای ارزیابی سرمایه گذاری های خود در هنگام نیاز به ایجاد تغییراتی در نمونه کارها خود استفاده کنید.

آمار

شما باید هنگام تعیین سرمایه گذاری در نمونه کارها خود ، عوامل اصلی را بدانید. آگاه ماندن در مورد بازار و تحقیق آنلاین می تواند در تبدیل شدن به زرنگی مالی بیشتر کمک کند.

نرخ تورم در اوایل سال جاری به 1. 8 ٪ کاهش یافته است و این احتمال افزایش احتمال کاهش نرخ بهره امسال را افزایش می دهد. بین سالهای 1914 و 2019 ، میانگین نرخ تورم ایالات متحده 3. 26 ٪ بود. در قسمت اولیه سال جاری ، S& P 500 15. 35 ٪ بازده داشته است ، در حالی که سال قبل از آن ، بازد ه-6. 24 ٪ بود.

نحوه محاسبه ROI: فرمول

برای محاسبه بازده سرمایه گذاری برای آنچه در آن سرمایه گذاری می کنید ، به سادگی سود خالص مورد نظر خود را با هزینه سرمایه گذاری تقسیم می کنید. سپس آن مقدار را 100 برابر می کنید تا درصدی به شرح زیر برسید:

ROI = (سود خالص/هزینه سرمایه گذاری) x 100

سود خالص برابر است با ارزش جاری یک سرمایه گذاری منهای هزینه آن:

سود خالص = ارزش جاری - هزینه سرمایه گذاری

برای محاسبه دقیق تر، با در نظر گرفتن مالیات هایی که کسر می شود و هزینه هایی که پرداخت کرده اید، فرمول را تغییر دهید. برای سهام، هزینه های معامله و پرداخت سود سهام را برای محاسبه دقیق تر بازده در نظر بگیرید.

با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، هنگام محاسبه هزینه ها، باید درآمد اجاره، مالیات، بیمه و هزینه های نگهداری خود را در نظر بگیرید. برای سود، مطمئن شوید که درآمد اجاره ای را که برای ملک سرمایه گذاری خود به دست می آورید، لحاظ کنید. برای سرمایه گذاری های شرکت، باید هزینه ها و زمان صرف شده برای سرمایه گذاری، از جمله پرداخت های نقدی و زمان و هزینه های کارکنان را در نظر بگیرید.

هنگامی که در تلاش برای یافتن انواع مختلف سرمایه گذاری هستید، ROI هر یک را مقایسه کنید. اگر سرمایه‌گذاری دارای بازگشت سرمایه منفی است یا گزینه‌های دیگری را پیدا می‌کنید که دارای نرخ بالاتری هستند، از سرمایه‌گذاری صرف نظر کنید. برای محاسبه ROI می توانید از ماشین حساب استفاده کنید.

همچنین هنگام مقایسه بازگشت سرمایه آن با سرمایه گذاری دیگر، باید به مدت زمان نگهداری سرمایه گذاری توجه کنید. به عنوان مثال، جان دو سهام شرکت A را به ارزش 1000 دلار می خرد و دو سال بعد آنها را به قیمت 4000 دلار می فروشد. او بازده سرمایه گذاری را به صورت زیر محاسبه می کند:

(400 دلار / 1000 دلار) × 100 = 40٪

جان سپس سهام شرکت B را به قیمت 5000 دلار می خرد و آنها را در مدت پنج سال به قیمت 7500 دلار می فروشد. جان از فرمول ROI به صورت زیر استفاده می کند:

(2500/5000 دلار) 100 = 50%

به نظر می رسد که سرمایه گذاری جان در شرکت B بازده سرمایه گذاری بالاتری داشته است. با این حال، وقتی مدت زمان را در نظر بگیرید، نتیجه متفاوت است. برای شرکت A، می‌توانید 40% را بر دو سال تقسیم کنید تا متوجه شوید که بازده سالانه 20% داشته است. در مقابل، بازده شرکت B بر پنج سال تقسیم می شود که نشان می دهد بازده سالانه 10٪ بوده است. این بدان معنی است که سرمایه گذاری جان در شرکت A در واقع عملکرد بهتری داشته است.

ریسک سرمایه گذاری

با افزایش ریسک، پتانسیل بازدهی بالاتر نیز افزایش می یابد. سهام زمانی که شرکتی که آنها را منتشر می کند، ثبات نداشته باشد، ریسک تلقی می شوند. سرمایه‌گذاران جوان می‌توانند ریسک‌های بیشتری را بپذیرند، در حالی که افرادی که به دوران بازنشستگی نزدیک‌تر هستند، تمایل به ریسک ندارند.

با متنوع سازی می توانید ریسک موجود در نمونه کارها را به حداقل برسانید ، اما این در برابر کاهش ارزش نمونه کارها شما محافظت نمی کند. این شامل سرمایه گذاری در بخش های مختلف و کلاس های دارایی در مدت زمان طولانی است. هنگام سرمایه گذاری ، باید آگاه باشید و عملکرد سرمایه گذاری های خود را کنترل کنید. هنگام نظارت بر آنها باید نمای طولانی مدت به بازار داشته باشید.

فواید

بازده سرمایه گذاری چندین مزیت ارائه می دهد. این برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت استفاده می شود زیرا این فرمول با محاسبه و تفسیر آسان تر ، اطلاعاتی را که شما نیاز دارید به شما می دهد. همچنین این یک محاسبه محبوب است زیرا می تواند در بسیاری از زمینه های مختلف مورد استفاده قرار گیرد. سرانجام ، این می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا با توجه به نیازها و توانایی های آنها برای تحمل ریسک ، بهترین گزینه ها را برای اهداف سرمایه گذاری تعیین کنند.

محدودیت ها

همچنین محدودیت هایی در ROI وجود دارد. نتایج را می توان کم کرد زیرا تعداد زیادی از آنها هستند. وقتی به سرمایه گذاری نگاه می کنید ، از همان ورودی ها برای دقت بیشتر استفاده کنید. محاسبه را می توان با کسر مالیات و هزینه برای به دست آوردن نتیجه دقیق تر بهبود بخشید.

برای سود خالص یک سرمایه گذاری ، یک شرکت باید دقیقاً چه مقدار پول نقد را به این پروژه و زمان صرف شده توسط کارمندان کار بر روی آن ردیابی کند. محاسبه ROI زمان را به خود اختصاص نمی دهد و برای سرمایه گذاری های بلند مدت خطرناک است. هرچه افق زمانی سرمایه گذاری طولانی تر باشد ، پیش بینی دقیق درآمد ، هزینه ها ، نرخ تورم یا نرخ مالیات دشوارتر خواهد بود.

نرخ بازده (ROR)

نرخ تعریف بازده ضرر خالص یا سود خالص یک سرمایه گذاری در یک دوره زمانی خاص است. شما آن را با استفاده از درصدی از هزینه اولیه سرمایه گذاری بیان می کنید. دستاوردها درآمدی است که علاوه بر هرگونه سود سرمایه ای که هنگام فروش آن متوجه می شوید ، از سرمایه گذاری دریافت می کنید.

ROR همچنین به عنوان نرخ رشد اساسی سرمایه گذاری گفته می شود. هنگامی که تورم و ارزش زمان تورم پول را در نظر می گیرید ، این خالص جریان نقدی با تخفیف است که پس از تورم در یک سرمایه گذاری دریافت می کنید. جریان نقدی با تخفیف نوع خاصی از ارزیابی است که می تواند برای تخمین ارزش یک سرمایه گذاری استفاده شود. می توانید از آن برای اندازه گیری رشد بین دو دوره مختلف زمان استفاده کنید.

این فرمول به شرح زیر استفاده می شود:

ROR = (مقدار فعلی - مقدار اصلی / مقدار اصلی) x 100

برای ارزیابی رشد سرمایه گذاری ما استفاده می شود ، اما تورم را به خود اختصاص نمی دهد.

برای نرخ بازده سهام، قیمت ها بسته به درآمد شرکت، نرخ بهره و وضعیت اقتصاد افزایش و کاهش می یابد. برای نرخ بازده املاک و مستغلات، هزینه‌های زیادی وجود دارد، از جمله نرخ بهره‌ای که برای وام مسکن پرداخت می‌کنید.

برای محاسبه ROR برای سرمایه گذاری در املاک، پس از کسر هزینه های بسته شدن، مالیات بر عایدی سرمایه و هزینه های بهبود، قیمت فروش را در نظر بگیرید. از آن، پس از اضافه کردن هزینه های پایانی، قیمت اصلی را کم کنید، بر قیمت خرید تقسیم کنید و آن مقدار را در 100٪ ضرب کنید.

نرخ بازده داخلی (IRR)

نرخ بازده داخلی بر عملکرد یک سرمایه گذاری در بلندمدت یا در مقابل شاخص های بازار مانند S& P 500 نظارت می کند. به آن نرخ بازده اقتصادی یا نرخ بازده جریان نقدی تنزیل شده نیز می گویند.

نرخ بازده داخلی به عملکرد نرخ رشد سالانه سرمایه گذاری و جریان نقدی مورد انتظار نگاه می کند و با استفاده از فرمول زیر محاسبه می شود:

t = تعداد دوره های زمانی

C_t= جریان نقدی ورودی در دوره t

C₀= مجموع هزینه های اولیه سرمایه گذاری

r = نرخ تنزیل

ارزش فعلی خالص یا NPV تورم را در ارزش پول در طول زمان حساب می کند. ارزش فعلی خالص تفاوت بین ارزش جاری ورودی ها و ارزش جاری خروجی ها در یک دوره زمانی خاص است.

نرخ تنزیل برای تعیین ارزش فعلی جریان های نقدی آتی استفاده می شود. این نرخ بهره ای است که در تجزیه و تحلیل جریان نقدی تنزیل شده یا DCF استفاده می شود. زمانی که پروژه با ROI استفاده می شود، چارچوب زمانی پروژه را در نظر می گیرد. IRR باید به عنوان یکی از شاخص های عملکرد مورد استفاده قرار گیرد و باید همراه با انواع دیگر تجزیه و تحلیل برای تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری ارزشمند است یا خیر، استفاده شود.

یک سرمایه گذاری جذاب نرخ بازده داخلی بالاتری خواهد داشت. ماشین حساب های مالی و برنامه های صفحه گسترده، محاسبه IRR را ساده می کند.

ROI، IRR و ROR می توانند به شما کمک کنند تا تعیین کنید که آیا باید در یک سرمایه گذاری خاص سرمایه گذاری کنید یا در عوض سرمایه گذاری دیگری را انتخاب کنید. وقتی از طریق M1 Finance سرمایه‌گذاری می‌کنید، می‌توانید به M1 اجازه دهید سرمایه‌گذاری‌های متناسب با نیازهای شما را پیدا کند.

بازگشت سرمایه بهتری داشته باشید

سرمایه گذاری رایگان را از امروز با M1 Finance شروع کنید. یکی از ویژگی های عالی سرمایه گذاری از طریق M1 Finance این است که هیچ کمیسیون یا کارمزدی از شما دریافت نمی شود که به سرمایه گذاری شما کمک می کند تا رشد خود را تسریع کند.

با M1 Finance، شما به سادگی مجموعه ای از سرمایه گذاری های مورد نظر خود را ایجاد می کنید و ما به طور خودکار پول شما را برای شما کار می کنیم. شما می توانید با انتخاب سهام و ETF های خود از بین 80 نمونه کار از پیش ساخته شده، پورتفولیوی خود را سفارشی کنید. چرا به کسی پول بدهید تا نمونه کارها را خودتان بسازید.

فناوری هوشمند M1 Finance به طور خودکار پول هر سپرده ای را که انجام می دهید توزیع می کند به گونه ای که تخصیص دارایی هدف شما را حفظ می کند تا نمونه کارها همیشه در مسیر باقی بماند. این تنوع را بسیار ساده می کند و به شما کمک می کند همیشه سرمایه گذاری کامل داشته باشید.

همین امروز با M1 سرمایه گذاری رایگان را شروع کنید

هنگامی که امروز حساب خود را باز می کنید، می توانید نمونه کارها خود را برای برآورده کردن اهداف و نیازهای خاص خود سفارشی کنید یا از میان 80 نمونه کار خبره که برای برآوردن اهداف مختلف، تحمل ریسک و افق های زمانی ایجاد شده اند، انتخاب کنید. بستر سرمایه گذاری از طریق M1 Finance به گونه ای طراحی شده است که سرمایه گذاری برای همه ساده شده است. شما می توانید در هر زمان و از هر مکانی به ویژگی های خودکار آن دسترسی داشته باشید.

پلتفرم M1 Finance بصری است و از ویژگی‌های صرفه‌جویی در زمان استفاده می‌کند تا سبد سهام شما را به طور خودکار با اهداف شما همسو کند، از جمله تعادل مجدد پویا و سرمایه‌گذاری مجدد خودکار. M1 Finance از ترکیبی از فناوری دیجیتال پیشرفته و اصول کلیدی سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند تا فرآیند سرمایه‌گذاری را ساده‌تر کند تا بتوانید بدون تلاش، ثروت بسازید.

M1 Finance همچنین M1 Borrow را پیشنهاد می‌کند که به سرمایه‌گذارانی که حداقل 10000 دلار در حساب‌های کارگزاری مشمول مالیات خود دارند، اجازه می‌دهد تا حداکثر 35 درصد از ارزش حساب‌های خود را دریافت کنند و این پول برای هر منظوری قابل استفاده است. این وام بدون اسناد اضافی یا چک اعتباری در دسترس است و با یکی از پایین ترین نرخ های بهره در بازار تنها 4. 25 درصد ارائه می شود.

management fees, intelligent automation, and fractional shares, hundreds of thousands of investors use M1 to build their future. Sign up today so you can set your strategy and put every available dollar to work." width="1400" height="400" />