Defi چیست و چگونه کار می کند؟

امور مالی غیر متمرکز (DEFI) یکی از جالب ترین کاربردهای مدرن فناوری blockchain است. در مورد اهمیت آن و چگونگی تفاوت آن با امور مالی سنتی بیشتر بدانید.

مهندس نرم افزار اصلی ، کارشناس blockchain

29 سپتامبر 2021

ماهیت غیرمتمرکز رمزنگاری همیشه یکی از نقاط اصلی فروش آن بوده است ، اما تا زمان راه اندازی اتریوم نبود که کاربردهای پیشرفته تر از عدم تمرکز شیوع پیدا کرد.

این برنامه های جدید زمینه را برای تکامل سیستمی که به عنوان مالی غیرمتمرکز (DEFI) شناخته می شود ، فراهم کرده است.

defi چیست؟

Defi یک سیستم ناشناس است که معاملات مالی سنتی را بدون هیچ گونه استفاده یا تداخل از یک نهاد واسطه یا حاکم انجام می دهد. به جای استفاده از شخص ثالث خنثی ، Defi از یک برنامه از طریق فناوری blockchain ، همچنین به عنوان پروتکل DEFI نیز استفاده می کند ، تا مستقیماً کاربران را به هم متصل کند. محصولات و قراردادهای هوشمند آن بر تحقق این توافق نامه ها را حفظ می کنند. در حالی که ساخت برنامه های Defi در سایر blockchains امکان پذیر است ، Ethereum محبوب ترین و در دسترس ترین در سال 2021 است.

محبوبیت Defi به سرعت در سالهای 2020 و 2021 گسترش یافت. ارزش دارایی های متصل به قراردادهای DEFI ، معروف به کل ارزش قفل شده ، از تقریباً 697 میلیون دلار در ابتدای سال 2020 به بیش از 85 میلیارد دلار در اوت 2021 طبق گفته Defi Pulse افزایش یافته است.

قرارداد هوشمند چیست؟

قراردادهای هوشمند این امکان را برای کاربران فراهم می کند که برنامه های DEFI را در بالای blockchain ایجاد کنند. آنها پروتکل های معامله ای یا برنامه های رایانه ای هستند که به طور خودکار در هنگام وقایع مربوط به توافق نامه اجرا می شوند. Ethereum از نزدیک با Defi ارتباط دارد زیرا با قراردادهای هوشمند در ذهن کدگذاری شده است.

چرا Defi مهم است؟

یک انتقال اجتماعی به دور از امور مالی سنتی به سمت Defi ، یک تغییر اساسی در راه های تعامل با اشکال ارز است.

اغلب ده ها شخص ثالث در امور مالی شما شرکت می کنند. ما ارز فیات را با موسسات مالی ذخیره می کنیم. ما از طریق بانک های سنتی و مبادلات برای انتقال دیجیتالی ارز فیات به دوستان و خانواده می رویم. این فرایندها می توانند وقت گیر باشند و از آن استفاده می شود زیرا اغلب شامل هزینه های معامله می شوند.

Defi آسیب پذیری یا ناراحتی هایی را که ما تمایل به تصور آنها داریم ، ندارد.

Defi با امور مالی سنتی چگونه متفاوت است؟

امور مالی سنتی بسیار تنظیم شده است ، و اغلب هزینه های مکرر وجود دارد. در حالی که ما بدیهی است که ما با امور مالی سنتی آشنایی بیشتری داریم ، پیشنهادات Defi:

سطح استقلال بسیار بالاتری با معاملات ؛برای انجام معاملات هیچ مجوز لازم نیست و معاملات بدون دوره انتظار می تواند ساختار داده شود

شفافیت بهتر در معاملات و هزینه ها

اعتماد بیشتر به خود فناوری بر خلاف واسطه هایی مانند موسسات بانکی

با این حال ، این قدرتها بدون خطر بالقوه به وجود نمی آیند. Defi هنوز هم قلمرو جدیدی است ، و همچنین از آنجا که معاملات در blockchain غیرمتمرکز عمومی قابل مشاهده است ، کمتر خصوصی است.

برنامه های DEFI چیست؟

امور مالی غیر متمرکز در حال حاضر شامل ده ها برنامه مالی مختلف است و به ناچار بیشتر در سالهای آینده توسعه می یابد. از این گذشته ، تنها محدودیتی برای آنچه که Defi می تواند انجام دهد این است که قرارداد هوشمند چقدر خوب ساخته شده است.

مردم حتی از قراردادها برای ایجاد بازارهای پیش بینی استفاده می کنند که در آن کاربران می توانند در مورد مواردی مانند رویدادهای ورزشی و نتایج انتخابات ، دست و پنجه نرم کنند. Polymarket یکی از نمونه های بازار پیش بینی است.

برخی از مهمترین خدمات مدرن Defi و برنامه های غیر متمرکز عبارتند از:

نقدینگی ، معدن و استیک

وام گرفتن ، وام و پس انداز

سکه

از آنجا که blockchains ظاهر می شود که می تواند در فضای Defi مورد استفاده قرار گیرد ، آنها معمولاً سکه های خاص خود را برای ایجاد انگیزه در استفاده از این سکو ایجاد می کنند.

برخی از محبوب ترین سکه ها عبارتند از:

استابلکوها

نوسانات خطر اصلی اکثر ارزهای رمزنگاری شده است زیرا نوسانات قیمت متداول است.

Stablecoins محبوب ترین راه حل برای نوسانات در اکوسیستم Defi فعلی است. ارزش آنها به ارزش یک دارایی اساسی ، مانند ارز فیات یا سایر کالاهای مبادله ای مبادله ثابت است. در نتیجه ، بعید است که مقدار StableCoin زیر ارزش دارایی که به آن گره خورده است پایین بیاید ، و نوسان کمتری در مقدار Stablecoin وجود دارد.

نشان

نشانه های Defi دارایی مشابه سکه ها هستند. آنها همچنین می توانند نوعی cryptocurrency باشند ، با این حال ، نشانه ها بر روی یک blockchain از قبل موجود ایجاد می شوند.

به عنوان مثال ، سکه اتریوم اتر است ، در حالی که نشانه هایی مانند Uniswap و ترکیب ، ارزهای رمزنگاری غیر بومی ساخته شده بر روی blockchain Ethereum هستند.

آنها می توانند در تغییرات مختلفی مانند نشانه های پرداخت ، نشانه های حاکمیتی و نشانه های ابزار ایجاد شوند.

NFTS چیست؟

نشانه های غیر قابل تغییر (NFTS) یک نوع منحصر به فرد از نشانه ها هستند که نشان دهنده چیزی با ارزش مانند یک آهنگ ، اثر هنری یا فیلم است. آنها یک دارایی مصنوعی هستند - یک مشتق که ارزش آن را از یک دارایی اساسی می گیرد و به جای استفاده از قرارداد ، رابطه را نشان می دهد. NFT ها راهی برای نشان دادن مالکیت از طریق blockchain هستند.

آنها مانع از مشاهده یا دسترسی افراد دیگر به هدف اصلی NFT نمی شوند ، اما هیچ کس دیگر نمی تواند نسخه ای از NFT خود را تهیه کند. NFTS به سازندگان این امکان را می دهد تا هر زمان که کسی هنر خود را بفروشد ، حق امتیاز را تنظیم کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد پیامدهای بالقوه مالیاتی NFT ، لطفاً راهنمای ما را بخوانید.

کیف پول

بسیاری از معاملات رمزنگاری هنوز تحت چتر مالی متمرکز قرار می گیرند زیرا میانگین مبادله رمزنگاری متمرکز است و از شخص ثالث برای انجام معاملات استفاده می کند. اگر اولین دارایی دیجیتالی خود را بخرید و کیف پول رمزنگاری به جای شما ، کلید را نگه می دارد ، می دانید که با یک مبادله متمرکز سر و کار دارید.

در مقابل ، کیف پول های Defi مانند کیف پول Metamask و کیف پول Coinbase غیر حضوری هستند. شما رمزنگاری خود را حفظ می کنید ، اما شما مسئول کلیدهای خصوصی هستید که به شما امکان دسترسی به کیف پول را می دهد.

آگاه باشید ، در یک کیف پول Defi ، اگر کلیدها را از دست دادید ، نمی توانید درخواست جدیدی را مانند رمز عبور جدید از یک کیف پول متمرکز درخواست کنید.

معدن نقدینگی

معدن Defi ، یا معدن نقدینگی ، نباید با معدن محبوب تر از کار اشتباه گرفته شود.

معدن نقدینگی شامل جفت شدن دارایی های دیجیتالی شما - یا سکه ها یا نشانه ها ، مانند ETH و DAI - و ذخیره آنها در استخر نقدینگی است ، بنابراین سایر کاربران Defi نقدینگی برای تسهیل معاملات بین این دو دارند. بازدهی برای سرمایه گذاری خود دریافت خواهید کرد و نقدینگی لازم را برای سایر کاربران پلتفرم برای انجام معاملات خود به کاربران دیگر می دهید.

تولید کشاورزی

تعقیب بازده با تندرست بین استخرها به عنوان کشاورزی بازده شناخته می شود. برخی از کشاورزان بازده می توانند بازده بزرگی ایجاد کنند ، که می توانید در سایت هایی مانند Coingecko بررسی کنید.

چاک

Staking راهی برای شرکت در الگوریتم اجماع در یک اکوسیستم اثبات سهام است ، مشابه نحوه ایجاد معدنچیان بلوک های جدید در یک سیستم اثبات کار. هر دو روش اعتبار سنجی یک blockchain هستند ، اما Staking قدرت معدن را بر اساس سهام مالکیت اختصاص می دهد-درصد سکه ای که یک مالک آن را به دست می آورد-و به انرژی محاسباتی بسیار کمتری نسبت به اثبات کار نیاز دارد.

تجارت

برنامه های معاملاتی Defi به کاربران اجازه می دهد بدون استفاده از مبادله متمرکز ، در تجارت سرمایه گذاری رمزنگاری شرکت کنند. در حال حاضر ، بسیاری از معاملات cryptocurrency دقیقاً مانند معاملات سهام متمرکز است. Coinbase ، Binance و Kraken همه مبادلات متمرکز هستند.

مبادله غیرمتمرکز یک بازار رمزنگاری است که صرفاً به فناوری Smart-Contrount و Blockchain برای اجرای معاملات متکی است که به کاربران امکان می دهد مستقیماً با یکدیگر خریداری و بفروشند.

وام گرفتن ، وام و پس انداز

قراردادهای هوشمند می توانند ایجاد شوند تا به شما اجازه دهند تا بدون استفاده از واسطه ، رمزنگاری خود را وام و قرض دهید ، که بسیاری از خطرات ناشی از وام های سنتی را کنار می گذارد.

به عنوان مثال ، اگر یک وام گیرنده تعهدات خود را در وام فلش برآورده نکند ، وام دهنده آنها می تواند بودجه خود را پس بگیرد. بنابراین ، وثیقه در بسیاری از شرایط وام دهی غیر ضروری است.

حساب های صرفه جویی در DEFI به طور مشابه با حساب های پس انداز سنتی عملکرد دارند ، اما نرخ بهره بسیار بالاتری را ارائه می دهند. شما می توانید در زمان واقعی ، علاقه خود را تماشا کنید ، اما معمولاً بسته به سکو ، روزانه ، هفتگی یا ماهانه را پرداخت می کند.

پیامدهای مالیاتی Defi چیست؟

شما باید درآمد خود را از معاملات DEFI در اظهارنامه مالیاتی خود گزارش داده و مالیات های مناسب را بپردازید.

شما می توانید دو نوع درآمد مشمول مالیات ایجاد کنید: درآمد عادی و سود سرمایه. به عنوان مثال ، کسب رمزنگاری از طریق مبادله Defi برای خدمات ارائه شده ، درآمد عادی است. تجارت یک رمزنگاری برای دیگری از طریق مبادله Defi می تواند یک رویداد مالیاتی سود سرمایه باشد و در صورتی که درآمد حاصل از مبنای هزینه باشد ، سود سرمایه ایجاد کند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تشکیل مالیات دارایی دیجیتال ، ما یک لیست چک برای شروع کار شما و اطلاعات دقیق تر در راهنمای کامل ما برای مالیات های رمزنگاری داریم.

چگونه مالیات می تواند کمک کند

Taxbit نیاز به حمایت از فعالیت DEFI شما را تشخیص می دهد ، و هر روز ما به طور فعال در حال گسترش پشتیبانی DEFI به blockchains محبوب هستیم.

نسخه اولیه پشتیبانی DEFI ما به شما امکان می دهد در هرگونه نقل و انتقالات ، معاملات و مصوباتی که در یک سکوی DEFI شامل نشانه های ERC-20 در شبکه Ethereum یا نشانه های BEP-20 در شبکه زنجیره ای Binance همگام سازی کرده اید ، همگام سازی کنید.

آماده هستید که به روزرسانی ها را برای خودتان امتحان کنید؟برای شروع یک حساب یا ورود به سیستم ایجاد کنید.