نسبت اهرم است?

تیم محتوای بدون کارت شامل گروهی از متخصصان موضوع در زمینه های مختلف از سراسر گوکاردلس است. نویسندگان و داوران در بخش فروش و بازار یابی و حقوقی و امور مالی کار می کنند. همه در عمق دانش و تجربه در جنبه های مختلف از تکنولوژی طرح پرداخت و قوانین عملیاتی قابل اجرا به هر. این تیم دارای تخصص در طرح های پرداخت به خوبی تثبیت بریتانیا بدهی مستقیم, طرح سپا اروپا, و طرح ما, و همچنین در طرح های فعال در اسکاندیناوی, استرالیا, و نیوزیلند. مشاهده کامل زیستی

ویرایش نوامبر 2020-2 دقیقه خواندن

برای بانک ها و کسب و کار به طور یکسان, نسبت اهرم شاخص های مفید چگونه دارایی های خود را تامین مالی هستند, چه از طریق بدهی و یا حقوق صاحبان سهام. همچنین یک معیار مفید برای تحلیلگران بازار و سرمایه گذاران است که باید در نظر گرفته شود زیرا ارزیابی این است که یک شرکت به راحتی قادر به انجام تعهدات مالی خواهد بود. اما نسبت اهرم چیست? پیدا کردن همه چیز شما نیاز به دانستن.

درک نسبت اهرم

نسبت اهرم به نسبت بدهی در مقایسه با حقوق صاحبان سهام یا سرمایه اشاره دارد. اغلب توسط موسسات بانکی برای ردیابی امور مالی استفاده می شود. شرکتها نیز از این نسبت استفاده میکنند. نسبت اهرم مالی یک شرکت سطح بدهی را در مقایسه با حسابهای خود مانند صورت سود و زیان و صورت جریان نقدی یا ترازنامه نشان می دهد.

اهرم چیست, و چگونه ایجاد می شود?

شرکت ها برای تامین مالی عملیات خود به ترکیبی از حقوق صاحبان سهام و بدهی متکی هستند. اهرم از طریق بسیاری از حالات مختلف با هدف نهایی اخذ این تامین مالی ایجاد شده است. در اینجا چند نمونه وجود دارد:

وام دهی با پشتوانه دارایی: گرفتن بدهی برای خرید دارایی های ثابت مانند دارایی, دستگاه, و تجهیزات.

وام های جریان نقدی: گرفتن بدهی بر اساس اعتبار کسب و کار. این نوع وام معمولا فقط برای شرکتهای بزرگتر در دسترس است نه شرکتهای نوپا.

خریدهای اهرمی: شرکت های سهام خصوصی ممکن است برای خرید شرکت بدهی بگیرند.

ابزارهای مالی: یک فرد ممکن است گزینه های خرید, حاشیه, و یا ابزار مشابه.

سرمایه گذاری سهام: سرمایه گذاران می توانند پول قرض بگیرند تا به عنوان اهرم در پرتفوی خود استفاده کنند.

نسبت اهرم نشان دهنده چه?

هر سرمایه گذار می داند که بدهی بیش از حد یک پیشنهاد خطرناک است. اگر یک شرکت می تواند نرخ بازده بالاتر از نرخ بهره و بازپرداخت وام های خود را تولید, بدهی ممکن است یک ابزار مفید برای رشد. نسبت اهرم این سطح ریسک را با نشان دادن نسبت بدهی به دارایی یا پول نقد ارزیابی می کند.

همچنین نسبت های اهرم عملیاتی وجود دارد که جدا از نسبت های اهرم مالی است. این نوع فرمول نشان می دهد که چگونه تغییرات در خروجی عملیاتی یا هزینه ها بر سود تاثیر می گذارد. نوع سوم نسبت اهرم مربوط به بدهی مصرف کننده است که با درامد یکبار مصرف مقایسه می شود. این برای ارزیابی اعتبار یا در یک تحلیل مالی جامع تر استفاده می شود.

انواع نسبت اهرم

ما فقط بیش از انواع مختلفی از نسبت اهرم عمدتا مالی عملیاتی و مصرف کننده رفته ایم. اگر چه بسیاری از این عوامل عامل بدهی در معادله, مولفه های دیگر از این نسبت می تواند حقوق صاحبان سهام, سرمایه, یا دارایی. از این رو, فرمول نسبت اهرم می تواند در راه های مختلفی نوشته شده, بسته به چه چیزی در حال به بدهی یا دارایی های برجسته خود را در مقایسه:

بدهی به حقوق صاحبان سهام = کل بدهی / کل حقوق صاحبان سهام

بدهی به دارایی = کل بدهی / کل دارایی ها

بدهی به سرمایه = کل بدهی / (کل بدهی + کل حقوق صاحبان سهام)

دارایی به حقوق صاحبان سهام = کل دارایی ها / کل حقوق صاحبان سهام

چگونه می توانم شما محاسبه نسبت اهرم مالی?

برای محاسبه این نوع نسبت می توانید از یکی از فرمول های نسبت اهرمی که در بالا ذکر شد استفاده کنید. مثلا, تصور کنید یک کسب و کار با امور مالی زیر:

30 میلیون دلار دارایی

15 میلیون دلار بدهی

20 میلیون دلار حقوق صاحبان سهام

در اینجا نحوه محاسبه نسبت های اهرم مالی وجود دارد:

بدهی / حقوق صاحبان سهام = $15 / $20 = 0.75

بدهی / دارایی = 15 دلار / 30 دلار = 0.5

بدهی / سرمایه = $15 / ($15 + $20) = 0.43

چرا این مفید است? بیایید نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام را در بالا در نظر بگیریم. این نشان می دهد که نسبت این کسب و کار 0.75 است که نشان می دهد که سهام بیشتر منابع خود را تشکیل می دهد.

چه خطرات با اهرم بالا درگیر?

اگر چه اهرم بالا به طور بالقوه می تواند به پاداش بیشتر منجر شود, همچنین می تواند عدم اطمینان و یا خطر بیشتری باعث. نسبت اهرم مالی بالا نشان می دهد که بازده سرمایه گذاری برای جبران سود پرداخت شده در بدهی به اندازه کافی بالا نیست. این کاهش سود دهی کلی. ضریب اهرم عملیاتی بالا نیز مشکل ساز است زیرا نشان می دهد که شرکت در مقایسه با هزینه های بالای عملیات خود فروش کافی را تولید نمی کند. همه این ارقام باید با هم بررسی شوند تا تصویر بهتری از سلامت مالی فعلی کسب و کار کسب کنند.

ما می توانیم کمک کنیم

بدون کارت کمک می کند تا شما به طور خودکار مجموعه پرداخت, کاهش در مقدار مدیر تیم خود را نیاز به مقابله با زمانی که تعقیب فاکتورها. دریابید که چگونه بدون کارت می تواند در پرداخت های موقت یا پرداخت های مکرر به شما کمک کند .