چگونه نرخ بهره تاثیر بازار سهام?

به طور کلی نرخ بهره پایین تر منجر به افزایش قیمت سهام می شود در حالی که نرخ های بالاتر منجر به کاهش قیمت سهام می شود.

نرخ بهره به طور معمول توسط بانک های مرکزی مانند بانک کانادا به منظور تقویت یا مهار نرخ تورم و اقتصاد یک کشور تعیین می شود.

رابطه بین نرخ بهره و قیمت سهام ناقص است و بخشهای زیادی وجود دارند که حتی با افزایش نرخ رشد می کنند.

همیشه وجود دارد شانس از دست دادن پول زمانی که شما سرمایه گذاری, اما یک بلند مدت سرمایه گذاری استراتژی با خوبی متنوع نمونه کارها است که اغلب بیشتر انعطاف پذیر به تغییرات نرخ بهره از یک استراتژی کوتاه مدت است که سرمایه گذاری در تنها چند فرار بخش.

اگر شما تا کنون صرف زمان ردیابی بازار سهام, شما می دانید که حتی کوچکترین کمی از اخبار در مورد یک شرکت و یا همکاران خود می توانید قیمت سهام خود را سر به فلک کشید و یا در سقوط ارسال. اما چند چیز را تحت تاثیر قرار بازارهای مالی به طور کلی بیش از افزایش و کاهش نرخ بهره.

که این سوال را مطرح می کند: دقیقا چگونه نرخ بهره تاثیر بازار سهام?

پاسخ کوتاه این است که نرخ بهره بالاتر باعث کاهش قیمت سهام می شود در حالی که نرخ های پایین تر معمولا به افزایش قیمت سهام کمک می کنند. البته استثناهایی در این قوانین وجود دارد و عوامل دیگری که می توانند بر بازارهای مالی تاثیر بگذارند. اما اگر نرخ بهره بالا, قیمت سهام معمولا نیست, و بالعکس.

همانطور که در مورد اکثر موارد در دنیای مالی وجود دارد, احساس نرخ بهره و حرکت قیمت سهام می تواند یک چالش باشد. برای کمک به شما این راهنمای سریع را تهیه کرده ایم که نحوه اتصال قیمت سهام و نرخ بهره سیاست بانک کانادا را توضیح می دهد.

بیایید شروع کنیم.

نرخ بهره چیست?

قبل از اینکه ما حتی می توانید شروع به صحبت کردن در مورد بازار سهام, ما اول نیاز به بحث در مورد چه نرخ بهره هستند و چگونه کار می کنند.

برای شروع باید اصطلاح "نرخ بهره" را تعریف کنیم."وجود دارد راه های مختلف برای تعریف نرخ بهره, اما ساده ترین راه این است که فکر می کنم از نرخ بهره به عنوان مقدار که یک وام دهنده به اتهام به مردم برای قرض گرفتن پول. این نرخ بهره معمولا درصدی از مبلغ وام گرفته شده (یعنی اصل) است. به عبارت دیگر این چیزی است که شما در ازای وام گرفتن پول پرداخت می کنید.

با این حال, این مهم است که به خاطر داشته باشید که بسیاری وجود دارد, بسیاری از انواع نرخ بهره در خارج وجود دارد, که هر کدام توسط انواع مختلف از وام دهندگان به منظور ایجاد سود از کسب و کار پول وام خود را مورد استفاده قرار.

برای مثال, شرکت های کارت اعتباری شارژ بهره در تعادل خود را اگر شما کارت خود را پرداخت نمی کردن در کامل هر ماه. متناوبا, وام دهنده وام مسکن خود را به اتهام بهره وام مسکن خود را در ازای وام شما پول است که شما نیاز به خرید یک خانه.

اما وقتی در مورد نرخ بهره و بازارهای مالی کانادا صحبت می کنیم به طور خاص در مورد بزرگترین و مهمترین نرخ از همه صحبت می کنیم: نرخ بهره سیاست.

که نرخ بهره در کانادا کنترل?

اگر شما فکر می کنم اصطلاح "سیاست نرخ بهره" برای تلفن های موبایل بسیار رفو مهم است, حق با شما خواهد بود. نرخ بهره سیاست یکی از مهمترین ابزارهایی است که دولت کانادا باید بتواند اقتصاد ما را به طور موثر تنظیم کند.

بنابراین, چه نرخ بهره سیاست است, شما ممکن است بپرسید?

خوب, کل مفهوم پشت این کمی پیچیده است, اما نرخ بهره سیاست (که همچنین به نام "نرخ یک شبه") است که اساسا نرخ که بانک های بزرگ کانادا شارژ به یکدیگر در ازای وام یک شبه.

بانک ها اغلب به یکدیگر پول قرض می دهند تا اطمینان حاصل کنند که همیشه بودجه کافی برای پوشش معاملات روز بعد در دست دارند. این بانک ها به طور کلی هر یک از دیگر نرخ بهره استاندارد به نام سیاست نرخ بهره در این وام به اتهام.

در کانادا, این نرخ بهره استاندارد توسط بانک مرکزی کانادا کنترل, که یک شرکت تاج است.

دلایل زیادی وجود دارد که بانک مرکزی کانادا ممکن است این نرخ بهره را افزایش یا کاهش دهد. اما به طور کلی به وضعیت اقتصاد به ویژه با توجه به تورم مربوط می شود.

اگر اقتصاد در حال رشد نیست و یا در حال مبارزه است, بانک مرکزی کانادا ممکن است نرخ سیاست را کاهش دهد به این امید که مردم را تشویق به خرج بیشتر کند. از سوی دیگر اگر اقتصاد پررونق است و تورم خارج شدن از کنترل بانک مرکزی کانادا ممکن است افزایش نرخ سیاست برای تشویق مردم به صرف کمتر.

همه این افزایش و کاهش نرخ سیاست اثرات زیادی بر تمام زندگی روزمره ما دارد. وجود دارد بیش از حد بسیاری از پیامدهای تغییر سیاست نرخ برای ما به پوشش در اینجا, بنابراین ما به طور خاص نگاه کنید که چگونه یک شبه نرخ کلی بازار سهام کمی بعد در این مقاله تاثیر می گذارد.

که کنترل نرخ بهره در سراسر جهان?

تا کنون ما به طور خلاصه مورد بحث چگونه نرخ بهره کار در کانادا, اما این مهم است به یاد داشته باشید که بانک مرکزی کانادا فقط یک نسبتا کوچک دندانه دار در یک بسیار بزرگتر جهانی سیستم مالی. اکثر کشورهای دیگر نیز دارای بانک های مرکزی مانند بانک کانادا هستند که نرخ بهره خود را کنترل می کنند.

مثلا, در ایالات متحده, فدرال رزرو در اتهام بالا بردن یا کاهش است "بهره در توازن ذخیره."این همان چیزی است که اکثر مردم هنگام اشاره به نرخ بهره در ایالات متحده صحبت می کنند.

همین سیستم در سایر کشورها و سایر اتحادیه های ارزی استفاده می شود. در انگلستان, بانک مرکزی انگلستان کنترل نرخ بهره ملی (به نام نرخ بانکی). سیستم اروپایی کمی پیچیده تر است زیرا بانک مرکزی اروپا سه نرخ بهره مختلف را کنترل می کند که می تواند بر منطقه یورو تاثیر بگذارد.

اما با وجود تفاوت بین چگونه بانک های مرکزی مختلف کنترل نرخ بهره, نتیجه نهایی همان است. بانک های ملی در سراسر جهان مانند بانک کانادا می توانند نرخ بهره را برای تاثیر بر سیاست های پولی و تلاش برای مهار یا تقویت رشد اقتصادی افزایش یا کاهش دهند.

چگونه نرخ بهره تاثیر بازار سهام?

ما در حال حاضر مورد بحث که نرخ بهره ملی در کانادا و خارج از کشور کنترل, اما چگونه این افزایش و کاهش نرخ تاثیر بازار سهام?

به عنوان یک قاعده کلی, زمانی که بانک های مرکزی افزایش نرخ بهره, قیمت سهام تمایل به سقوط. برعکس, زمانی که بانک های مرکزی نرخ بهره پایین تر, قیمت سهام تمایل به افزایش.

مکانیک پشت این که چگونه این همه کار می کند نسبتا پیچیده است و در سنگ تنظیم نشده است. سایر رویدادهای خارجی چه در یک شرکت و چه در سراسر جهان می توانند تاثیر زیادی بر حرکت قیمت سهام داشته باشند بدون در نظر گرفتن اینکه با نرخ بهره چه می گذرد.

اما ایده این است که افزایش نرخ بهره از بانک مرکزی کانادا یا سایر بانک های مرکزی باعث افزایش قیمت تجارت می شود.

این به این دلیل است که نرخ بهره بالاتر به هزینه های استقراض بالاتر برای مشاغل تبدیل می شود. هنگامی که این اتفاق می افتد, یک شرکت ممکن است بیشتر در گرفتن وام صرف و یا ممکن است تر و تمیز کردن برنامه های توسعه کسب و کار خود را. اگر شرکت ها به دلیل افزایش قیمت وام رشد خود را کند کنند می تواند باعث کاهش قیمت سهام شود. اگر شرکتها قیمت سهام خود را کاهش دهند میتوانند شاخصهای بازار مانند شاخص مرکب اس اند پی/تی ایکس در کانادا را کاهش دهند.

متناوبا, زمانی که نرخ بهره کاهش, هزینه انجام کسب و کار تمایل به کاهش, هم. اگر کسبوکارها برای دریافت وام ارزانتر باشند ممکن است برنامههایشان را برای گسترش سرعت بخشند که میتواند تولید کلیشان را افزایش دهد و به کسب سود سه ماهه بزرگتر کمک کند. در نتیجه قیمت سهام این شرکت ممکن است افزایش یابد. اگر شرکت به اندازه کافی افزایش قیمت سهام, این می تواند شاخص های بازار به افزایش شود, هم.

باز هم به خاطر داشته باشید که همبستگی بین قیمت سهام و نرخ بهره کامل نیست. بسیاری وجود دارد, بسیاری از عوامل دیگر که می تواند قیمت سهام را تحت تاثیر قرار, بنابراین هیچ تضمینی وجود ندارد که تمام قیمت سهام سقوط خواهد کرد اگر نرخ افزایش و یا بالعکس.

در واقع, بسیاری از شرکت ها در بخش مالی در واقع تا پایان با قیمت سهم که ثابت ماندن و یا حتی افزایش به عنوان نرخ بهره افزایش.

شرکت هایی که با کالاها و خدمات غیر کشسان سروکار دارند (یعنی کالاها و خدماتی که افزایش قیمت تاثیر عمده ای بر تقاضا ندارد) نیز بدون در نظر گرفتن افزایش نرخ بهره عملکرد خوبی دارند. این شامل شرکت در انرژی, تاسیسات, کالاهای اساسی مصرف کننده, و بخش های مراقبت های بهداشتی.

حتی در صنایع که به طور معمول بسیار مستعد ابتلا به تغییرات نرخ بهره, شما می توانید شرکت هایی که مدیریت برای حفظ بازده مالی جامد پیدا, حتی در طول دوره از افزایش نرخ بهره ملی. اینها به طور معمول شرکت هایی هستند که مدل های کسب و کار خود را متنوع کرده اند یا یک پایگاه مصرف کننده وفادار ایجاد کرده اند که همچنان به خرید محصولات و خدمات ادامه می دهد حتی اگر قیمت ها افزایش یابد.

نرخ بهره برای سرمایه گذاری های شما به چه معناست?

اگر شما کسی هستید که به طور فعال پول سخت خود را به امید ایجاد یک تخم مرغ لانه بازنشستگی طولانی مدت سرمایه گذاری می کند, ارتباط بین تغییر نرخ بهره و قیمت سهام ممکن است کمی ترسناک باشد. در واقع کاملا طبیعی است که نگران باشید که افزایش نرخ بهره می تواند بخشی از پس انداز شما را بگیرد.

خبر خوب این است که راه هایی برای محافظت از سرمایه گذاری های شما در برابر تهدید افزایش نرخ بهره و سایر نگرانی های اقتصادی وجود دارد. البته هیچ تضمینی وجود ندارد که هر یک از این استراتژی های زمان مفتخر کار خواهد کرد و همیشه وجود دارد خطر از دست دادن پول در حالی که سرمایه گذاری.

اما راهنمایی کلی از کارشناسان مالی است که داشتن یک نمونه کارها به خوبی متنوع است که شما فراهم می کند با قرار گرفتن در معرض سهام در سراسر طیف وسیعی از صنایع به علاوه اوراق قرضه, کالاها, و دیگر کلاس های دارایی, به شما بهترین فرصت ممکن برای فرار از افزایش نرخ بهره نسبتا صدمه ندیده.

که گفت, واقعیت این است که شما احتمالا نمی خواهد دید تعادل سرمایه گذاری خود را رشد هر سال, حتی اگر شما یک نمونه کارها به خوبی متنوع. نوسانات کوتاه مدت می تواند ویران در سرمایه گذاری خود را انتقام, مهم نیست چقدر سخت شما کار می کنند برای ساخت تا یک مجموعه گرد از دارایی. در نظر گرفتن یک دیدگاه بلند مدت از بازار می تواند کمک به شما اقامت انعطاف پذیر, حتی در مواجهه با عدم قطعیت نرخ بهره.

اگر شما به دنبال برای راهنمایی خاص تر در مورد سرمایه گذاری و یا شما می خواهید کمک به ساخت نمونه کارها متنوع خود را, بهتر است به صحبت می کنند به یک حرفه ای مالی, مانند یک مشاور مالی, برنامه ریز مالی, یا مربی مالی. این متخصصان می توانند با شما کار کنند تا بهترین استراتژی سرمایه گذاری را برای اهداف مالی خود پیدا کنید حتی زمانی که نرخ بهره در حال افزایش است.

نرخ بهره و قیمت سهام: یک رابطه ناقص

حداقل رابطه بین قیمت سهام و نرخ بهره ناقص است. به طور کلی متوجه خواهید شد که افزایش نرخ بهره منجر به کاهش قیمت سهم می شود در حالی که کاهش نرخ ها ارزش کلی سهام را افزایش می دهد.

اما در هر قاعده ای استثنا وجود دارد و بخش های زیادی وجود دارند که در برابر تغییر نرخ بهره مقاومت بیشتری دارند. نکته اصلی داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت با سبد متنوع است که می تواند به شما در رشد دارایی های خود و به حداقل رساندن ضرر و زیان حتی در دوره های عدم اطمینان بازار کمک کند.

گابی پیلسون

ساده لوح پیلسون یک نویسنده است, مربی, راهنمای سفر, و عاشق همه چیز امور مالی شخصی. او پرشور در مورد کمک به مردم احساس قدرت را به کنترل زندگی مالی خود را با ساخت سرمایه گذاری, بودجه بندی, و منابع صرفه جویی در پول در دسترس برای همه.