تقریباً هر نمونه کارها سرمایه گذاری با هدف به حداکثر رساندن بازده کلی - این همان کاری است که سرمایه گذاران با بازده هایی که از شخص به شخص دیگر متفاوت خواهد بود ، انجام می دهند. با این گفته ، بهترین راه برای اطمینان از ایجاد یک نمونه کارها موفق از طریق ارزیابی مداوم است. کلید این عمل را می توان با یادگیری نحوه محاسبه بازده نمونه کارها یافت.
فرمول بازده نمونه کارها می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا سود سالانه خود را تخمین زده و عملکرد دارایی های مختلف را مقایسه کنند. این یک مهارت ارزشمند است ، فارغ از اینکه در کار سرمایه گذاری خود کجا هستید. خواندن را ادامه دهید تا در مورد چگونگی محاسبه بازده نمونه کارها و شروع به تمرین امروز اطلاعات بیشتری کسب کنید.
[آیا آنچه را که برای اداره مشاغل املاک و مستغلات خود لازم است ، دارید؟برای وبینار املاک و مستغلات رایگان ما ثبت نام کنید ، جایی که می توانید نحوه تکرار سیستم های تجاری موفق را از سرمایه گذاران متخصص املاک و مستغلات یاد بگیرید.]
بازگشت نمونه کارها چیست؟
بازده نمونه کارها سود یا ضرر ناشی از یک سبد سرمایه گذاری است که به طور معمول از انواع دارایی های مختلف تشکیل شده است. سرمایه گذاران دارایی را بر اساس اهداف مالی خود و تحمل ریسک انتخاب می کنند و سعی در به حداکثر رساندن بازده کلی خود دارند. هدف از نگاه به بازده نمونه کارها ، اطمینان از یک سبد سرمایه گذاری متعادل و با بازده بالا است. دارایی های نمونه شامل سهام ، اوراق بهادار ، ETF ها ، املاک و مستغلات و موارد دیگر است.
معیارهای خاص هنگام نگاه به بازده نمونه کارها ، بسته به دارایی های موجود ، استفاده می شود. بیشتر سرمایه گذاران سالانه بازده نمونه کارها خود را محاسبه می کنند تا اطمینان حاصل کنند که اهداف مالی خود را برآورده می کنند. هنگام تجزیه و تحلیل بازده نمونه کارها ، یک استراتژی مشترک انتخاب انواع سرمایه گذاری است که در جهت های مخالف مانند سهام و اوراق قرضه حرکت می کنند. این یکی از راه های استفاده از بازگشت نمونه کارها برای متعادل کردن سرمایه گذاری های شما و کاهش ریسک کلی است. روش های بی شماری دیگر برای استفاده از این محاسبه به نفع شما وجود دارد.
فرمول بازگشت نمونه کارها
فرمول بازگشت نمونه کارها ممکن است شما را به کلاس ریاضی برگرداند ، اما اجازه ندهید که شما را ارعاب کند. با کمی تمرین ، بازگشت نمونه کارها بسیار ساده تر از آنچه فکر می کنید کار می کنید. در اینجا فرمول بازگشت نمونه کارها:
Rp= ∑ ni = 1حرفiحرفiقبل از اینکه مراحل لازم برای حل این فرمول را طی کنیم ، درک چند مورد از متغیرهای فوق مهم است. با یادگیری معنی این ارقام ، شما در راه محاسبه بازده نمونه کارها به خوبی خواهید بود:
W: وزن هر دارایی یا میزان نمونه کارها شما که دارایی است.
R: این به معنای بازگشت یک دارایی فردی است که بسته به نوع دارایی قابل محاسبه است.
نحوه محاسبه بازده نمونه کارها
می توانید فرمول بازده نمونه کارها را با افزودن ساده حل کنید - اما فقط پس از تعیین چند مورد در مورد هر نوع دارایی. در اصل ، سرمایه گذاران باید وزن و بازده هر دارایی را در اوراق بهادار خود محاسبه کنند. توصیه می کنم این فرآیند را در یک صفحه گسترده برای سازماندهی انواع دارایی و ساده کردن ریاضیات مورد نیاز شروع کنید. هنگامی که شما آماده شروع هستید ، می توان از مراحل زیر برای محاسبه بازگشت نمونه کارها استفاده کرد:
با تعیین بازده هر نوع دارایی شروع کنید. شما می توانید از بازده سرمایه گذاری از یک هفته ، ماهانه یا سالانه استفاده کنید - به یاد داشته باشید که در بین دارایی ها سازگار است.
بعد وزن هر نوع سرمایه گذاری را تعیین کنید. برای انجام این کار ، مبلغی را که در آن دارایی سرمایه گذاری کرده اید بگیرید و آن را با کل مبلغ سرمایه گذاری شده در نمونه کارها تقسیم کنید. این فرمول را برای هر نوع دارایی تکرار کنید تا هر وزن سرمایه گذاری را بدست آورید.
برای هر نوع دارایی ، تعداد بازده ها را با وزن نمونه کارها ضرب کنید. این مرحله با نگاه کردن به "Wi Ri" در فرمول نشان داده شده است.
پس از داشتن این شماره برای هر نوع دارایی ، درصد ها را با هم اضافه کنید تا بازده کل نمونه کارها را بدست آورید.
نمونه ای از نحوه محاسبه بازده نمونه کارها
بهترین راه برای یادگیری نحوه محاسبه بازده نمونه کارها با دیدن یک مثال است. نمونه کارها جانی دارای سه نوع دارایی است: املاک و مستغلات ، سهام و اوراق قرضه. کل مبلغ سرمایه گذاری برای سبد سهام وی 750،000 دلار است. در نمونه کارها جانی ، بازده سالانه عبارتند از: املاک و مستغلات 10 ٪ ، سهام 8 ٪ و اوراق قرضه 2 ٪.
قدم بعدی ما مقایسه سرمایه گذاری اولیه هر نوع دارایی با مبلغ سرمایه گذاری کلی نمونه کارها است. برای املاک و مستغلات ، جانی 425،000 دلار سرمایه گذاری کرد. اگر 425،000 را به 750،000 تقسیم کنیم . 56. سهام بعدی که مبلغ سرمایه گذاری اولیه 275،000 دلار دارند. وزن این نوع دارایی را می توان با (275،000 / 750،000) حل کرد. این به ما می دهد . 36. سرانجام ، جانی 50،000 دلار در اوراق قرضه سرمایه گذاری کرد که وزن آن در حدود 0. 06 در سبد سهام خود است.
اکنون که بازده و وزن هر سرمایه گذاری را داریم ، باید این شماره ها را چند برابر کنیم. برای املاک و مستغلات ، ما 0. 56 را 10 ٪ ضرب می کنیم تا 5. 6 ٪ بدست آوریم. به دنبال این فرمول برای سهام و اوراق قرضه ، به ترتیب 2. 88 ٪ و . 12 ٪ دریافت می کنیم. اگر هر یک از این درصد ها را به هم اضافه کنید ، بازده کل نمونه کارها 8. 6 ٪ است.
برای این مثال ، ما مبلغ بازده دقیقی را برای هر نوع سرمایه گذاری می دانستیم - اما در واقعیت ، شما ممکن است همیشه قبل از شروع این شماره ها را نداشته باشید. خواندن را ادامه دهید تا در مورد چگونگی محاسبه بازده برای همه سرمایه گذاری های خود اطلاعات بیشتری کسب کنید.
نحوه محاسبه بازده مورد انتظار
قبل از اینکه بتوانید بازده مورد انتظار در کل نمونه کارها را محاسبه کنید ، باید بازده مورد انتظار هر دارایی را که در نمونه کارها نگهداری می شود ، بدانید. همچنین باید بدانید که هر دارایی چقدر وزن دارد. سپس ، میانگین وزنی از نرخ بازده پیش بینی شده هر دارایی (ROR) را اضافه خواهید کرد.
هنگامی که بازده و وزن مورد انتظار هر دارایی را که در نمونه کارها خود نگه داشته شده است ، می دانید ، می توانید بازده مورد انتظار هر دارایی را با وزن آن ضرب کنید. سرانجام ، محصول هر دارایی را اضافه می کنید تا کل بازده مورد انتظار نمونه کارها خود را به طور کلی محاسبه کنید.
فرمول بازگشت مورد انتظار
در اینجا فرمول بازگشت مورد انتظار است ، با سناریویی که نمونه کارها شما دارای سه دارایی است. معادله به شرح زیر است:
بازگشت انتظار = (wa x ra) + (wb x rb) + (wc x rc) که در آن:
WA = وزن دارایی A RA = بازده مورد انتظار دارایی A WB = وزن دارایی B RB = بازده مورد انتظار دارایی B WC = وزن دارایی C RC = بازده مورد انتظار دارایی C
محدودیت های بازده مورد انتظار
محاسبه بازده مورد انتظار یک دارایی ممکن است حدس و گمان انجام شود. این امر به این دلیل است که بازده مورد انتظار با استفاده از داده های تاریخی محاسبه می شود ، و به دلیل نوسان بازار ، فقط یک تصویر ممکن را به جای یک تصویر دقیق نقاشی می کند. سرمایه گذاران باید در حالی که در نظر دارند از این فرمول استفاده کنند که ممکن است کل تصویر را نقاشی نکند.
انحراف استاندارد از یک نمونه کارها
از انحراف استاندارد می توان برای ارزیابی ریسک کلی مرتبط با دارایی یا نمونه کارها استفاده کرد. اگر تجربه قبلی با آمار دارید ، ممکن است با روند محاسبه آشنا باشید. در اصل ، انحراف استاندارد را می توان با استفاده از نرخ بازده ، وزن نمونه کارها ، واریانس و کواریانس بین دارایی ها محاسبه کرد. اگر تعداد حاصل زیاد باشد ، خطر مرتبط با نمونه کارها تا حدودی زیاد است. اگر انحراف استاندارد کم باشد ، سرمایه گذاران می توانند عملکرد قابل پیش بینی تری داشته باشند. با این حال ، انحراف استاندارد همیشه مؤثر نیست و هنگام ارزیابی خطر کلی باید با احتیاط استفاده شود. اگر شما علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد چگونگی محاسبه انحراف استاندارد هستید ، فرمول ارائه شده توسط Investopedia را بخوانید.
[آماده برای برداشتن قدم بعدی در آموزش املاک و مستغلات خود هستید؟بیاموزید که چگونه با شرکت در کلاس رایگان املاک و مستغلات آنلاین ما در سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شروع کنید.]
نحوه محاسبه بازده نمونه کارها برای همه سرمایه گذاری های خود
تنها راه برای محاسبه دقیق بازده نمونه کارها ، درک عملکرد هر دارایی جداگانه است. متأسفانه ، بازده می تواند تحت تأثیر تغییرات اقتصادی ، وقایع سیاسی ، نوسانات بازار و موارد دیگر باشد. هر یک از این مؤلفه ها تعیین بازده سالانه شما با دارایی را چالش برانگیز می کند ، اما می توانید آن را با مقدار مناسب داده و صبر مشخص کنید. قبل از شروع ، چند عامل وجود دارد که می توانند بر روی نمونه کارها بر روی کل بازگردند تا از آن آگاه باشند:
ارزش خالص دارایی
بازگشت دوره بازگشت
تعدیل جریان نقدی
ارزش خالص دارایی
ارزش دارایی خالص (NAV) ارزش دارایی منهای کل هزینه بدهی های آن است. NAV معمولاً هنگام تجزیه و تحلیل صندوق های متقابل یا ETF استفاده می شود. فرمول NAV مقدار هر سهم یک دارایی را در یک نقطه خاص از زمان تجزیه می کند. برخی از سرمایه گذاران NAV را در طول دوره زمانی مقایسه می کنند تا به تجزیه و تحلیل یک دارایی خاص کمک کنند ، اما این فرمول همچنین می تواند به شما در تلاش برای محاسبه بازده نمونه کارها کمک کند. دوره ای را که می خواهید برای آن محاسبه کنید شناسایی کرده و از NAV برای تخمین ارزش سرمایه گذاری خود استفاده کنید.
بازگشت دوره بازگشت
نگه داشتن بازده دوره (HPR) یکی از ساده ترین روش ها برای محاسبه بازده سرمایه گذاری است. این امر بر روی NAV ایجاد می شود و از سود یا سود سهام در نظر گرفته می شود. فرمول HPR به شرح زیر است:
HPR = درآمد + (پایان ارزش دوره - مقدار اولیه) / مقدار اولیه هنگامی که به درستی محاسبه شود ، HPR می تواند بازده کل از نگه داشتن یک دارایی معین را نشان دهد. این امر هنگام نگاه به بازده کل نمونه کارها بسیار مفید است ، زیرا این فرمول دارایی هایی است که برای دوره های مختلف برگزار می شود.
تعدیل جریان نقدی
تنظیم میزان جریان نقدی که توسط هر نوع سرمایه گذاری در هنگام تعیین بازده ایجاد می شود ، مهم است. تنظیم جریان نقدی منجر به محاسبات دقیق تر و در نهایت نگاهی دقیق تر به بازده نمونه کارها شما خواهد شد. به عنوان مثال ، اگر وجوهی را به سرمایه گذاری در دوره میانی در نمونه کارها خود اضافه کردید ، ممکن است جریان پول برای آن دارایی کاهش یابد. یک روش متداول که برای تنظیم جریان نقدی استفاده می شود از طریق روش اصلاح شده Dietz است که در اینجا توسط Investopedia توضیح داده شده است. برای ماشین حساب بازگشت نمونه کارها ما ، مهم است که توجه داشته باشید هرگونه تغییر در جریان نقدی به انواع سرمایه گذاری خود و تنظیم بازده را بر این اساس تنظیم کنید.
بازده سالانه
در حالی که فرمول HPR ابزاری عالی برای مقایسه سرمایه گذاری های انجام شده در دوره های مختلف است، بازده سالانه می تواند این فرآیند را یک قدم جلوتر ببرد. بازده سالانه میانگین بازده یک سرمایه گذاری در طول یک سال را نشان می دهد. این روش به سرمایه گذاران کمک می کند تا با دادن مخرج مشترک به مبالغ بازده، در این مورد، سرمایه گذاری ها را راحت تر مقایسه کنند.
چگونه بازده نمونه کارها را در اکسل محاسبه می کنید؟
به سرعت متوجه خواهید شد که Excel یا Google Sheets هنگام اجرای محاسبات پیچیده املاک و مستغلات می توانند بهترین دوست شما باشند. حتی می توانید یک قالب فرمول تنظیم کرده و آن را ذخیره کنید تا بتوانید بارها و بارها محاسبات را بدون نیاز به اختراع مجدد چرخ انجام دهید. کلید استفاده از اکسل این است که برچسب های داده را به وضوح تنظیم کنید تا هر بار که محاسبات خود را انجام می دهید دقیقاً بدانید که متغیرهای خود را کجا وارد کنید.
برای شروع، بیایید برچسب های متغیر خود را در ردیف بالا تنظیم کنیم. با شروع در سلول A1، برچسب های زیر را وارد کنید: ارزش نمونه کارها، نام، ارزش سرمایه گذاری، بازده سرمایه گذاری، وزن سرمایه گذاری، کل بازده مورد انتظار. آخرین سلولی که در آن "بازده کل انتظار می رود" را وارد کرده اید باید F1 باشد.
در مرحله بعد، متغیرها (مقادیر) خود را در ردیف دوم وارد می‌کنید که از A2 شروع می‌شود. در اینجا، مقادیر مربوط به برچسب مربوطه در سلول بالا را اضافه کنید. بنابراین، برای مثال، در سلول A2، کل ارزش فعلی پورتفولیو خود را وارد کنید. در سلول B2 و زیر، نام هر سرمایه گذاری را در پرتفوی خود وارد کنید. در سلول C2 و پایین تر، ارزش فعلی هر سرمایه گذاری جداگانه در سبد خود را وارد کنید. در سلول D2 و پایین تر، نرخ بازگشت سرمایه مورد انتظار خود را برای هر سرمایه گذاری وارد کنید.
هنگامی که داده هایی را که در دست دارید وارد کردید، وقت آن است که شروع به انجام برخی از محاسبات کنید. اولین محاسبه ای که انجام می دهید وزن سبد هر یک از سرمایه گذاری های شما است. این اعداد در ستون E، تحت برچسب "وزن سرمایه گذاری" شما محاسبه می شود. با شروع در سلول E2، فرمول "=(C2/A2)" را وارد کنید. با وارد کردن این فرمول وزن سرمایه گذاری که در ردیف 2 قرار داده اید محاسبه می شود. می توانید این فرآیند را برای هر سرمایه گذاری تکرار کنید و همیشه بر مقدار وارد شده در سلول A2 تقسیم کنید.
در نهایت، وقت آن است که کل بازده مورد انتظار خود را محاسبه کنید. در سلول F2، در زیر برچسب "بازده کل انتظاری"، فرمول "=([D2*E2]+[D3*E3]+…) را وارد کنید. مطمئن شوید که هر سرمایه گذاری که دارید را درج کنید. عدد رندر شده باید کل بازده پرتفوی شما باشد.
در اینجا یک مثال برای کمک به توضیح نحوه کار این محاسبه با استفاده از اکسل آورده شده است.
نمونه ای از بازگشت نمونه کارها در اکسل
بیایید بگوییم که شما در حال حاضر سه سرمایه گذاری دارید که در حال حاضر 50،000 دلار ارزش دارند. نام آنها Meow ، Woof و Tweet است و به ترتیب 10،000 دلار ، 25،000 دلار و 15000 دلار ارزش دارد. نرخ بازده فردی آنها 3. 5 ٪ ، 4. 6 ٪ و 7 ٪ است. این داده هایی است که شما باید قبلاً داشته باشید.
ابتدا صفحه گسترده خود را با وارد کردن برچسب های داده خود در ردیف 1 طبق دستورالعمل در بالا تنظیم کنید.
دوم ، داده های داده شده خود را وارد کنید. تحت ارزش نمونه کارها ، در سلول A2 ، ارزش کل نمونه کارها خود را 50،000 دلار وارد کنید. بعد ، در ستون B ، نام سرمایه گذاری خود را وارد کنید: Meow ، Woof و Tweet (ردیف های B2 از طریق B4.) ارزش هر سرمایه گذاری مربوطه را در سلول های C2 تا C4 وارد کنید و سپس نرخ های مربوط به بازده در ستون D ، ردیف 2از طریق 4
پس از وارد کردن داده های داده شده خود ، می توانید شروع به محاسبه وزن سرمایه گذاری خود کنید. در سلول E2 شروع کنید. فرمول ، "= C2/A2" را وارد کنید. این امر به اکسل دستور می دهد تا ارزش سرمایه گذاری Meow (10،000 دلار) را با کل ارزش نمونه کارها (50،000 دلار) تقسیم کند. وزن سرمایه گذاری حاصل باید 0. 2 باشد. این روند را برای Woof و Tweet تکرار کنید.
سرانجام ، بازگشت کل نمونه کارها خود را در ستون F. محاسبه کنید. فرمول "= ([D2*E2]+[D3*E3]+[D4*E4]) را وارد کنید". این امر باعث می شود که بازده وزنی هر یک از سرمایه گذاری های شما باشد و آنها را برای یافتن بازده نمونه کارها به شما اضافه کند. در این مثال ، تعداد حاصل باید 0. 051 باشد. به عبارت دیگر ، نرخ بازده کل نمونه کارها شما ، با تمام سرمایه گذاری ها ، 5. 1 ٪ است. این بدان معنی است که در یک سال ، 50،000 دلار سبد شما 52،550 دلار ارزش خواهد داشت.
نحوه استفاده از بازگشت نمونه کارها
بازگشت نمونه کارها ابزاری عالی هنگام تجزیه و تحلیل سودهای احتمالی یا ضرر و زیان است که توسط یک سرمایه گذاری جدید متحمل می شود. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران می توانند فرمول بازده مورد انتظار را به کار گیرند تا ایده بهتری از نحوه انجام یک سرمایه گذاری در یک سبد موجود داشته باشند. علاوه بر این ، بازده نمونه کارها می تواند نگاهی دقیق تر به وزن بالقوه یک دارایی در یک سبد معین ارائه دهد. سرمایه گذاران می توانند از نمونه کارها موجود خود ، به همراه پیش بینی های فرصت جدید ، استفاده کنند تا از نسبت وجوه توزیع شده در هر سرمایه گذاری ایده بهتری کسب کنند. این می تواند به شما در تعادل نمونه کارها کمک کند.
خلاصه
روش های بی شماری برای ارزیابی عملکرد شما به عنوان یک سرمایه گذار وجود دارد ، اما شاید هیچ یک آشکارتر از این نیست که به بازده کل نمونه کارها بپردازید. این فرمول وزن و بازده هر سرمایه گذاری را در نظر می گیرد تا نگاهی جامع به ارزش نمونه کارها شما ارائه دهد. نه تنها از این می توان برای مقایسه انواع سرمایه گذاری استفاده کرد ، بلکه می تواند برای ارزیابی مجدد استراتژی کلی سرمایه گذاری شما و شناسایی زمینه های فرصت نیز استفاده شود. گفته می شود ، یادگیری نحوه محاسبه بازده نمونه کارها یک مهارت مهم برای سرمایه گذاران در تمام سطوح تجربه است. با مثال فوق تمرین کنید و به ما اطلاع دهید که آیا چیزی را ترک کرده ایم.
آیا شما علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد پر سود ترین استراتژی های املاک و مستغلات امروز هستید؟
این که آیا شما برای سرمایه گذاری کاملاً جدید هستید ، چند معاملات را بسته اید ، یا یک سرمایه گذار فصلی هستند - کلاس جدید املاک و مستغلات ما بهترین استراتژی های املاک و مستغلات را برای شروع کار با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در بازار امروز نشان می دهد. به میزبانی سرمایه گذار متخصص از مریل ، یاد خواهید گرفت که چگونه این استراتژی های آزمایش شده زمان می تواند به شما در یافتن موفقیت در املاک و مستغلات کمک کند.
برای وبینار املاک و مستغلات 1 روزه ما ثبت نام کنید و شروع به یادگیری نحوه سرمایه گذاری استراتژیک در بازار املاک و مستغلات امروز کنید!
