این بستگی به برنامه دارد. اگر شما یک پرداخت شامل سفارت در یک کشور هدف, لطفا تماس بگیرید ازک انطباق برای جهت (1-800-540-6322).
43. یک موسسه مالی نیاز به اسکن اسامی در برابر لیست اهداف اوفک در هنگام افتتاح حساب دارد یا می تواند 24 ساعت صبر کند تا گزارشی از فروشنده نرم افزار خود دریافت کند یا خیر?
هیچ الزام قانونی یا نظارتی برای استفاده از نرم افزار یا اسکن وجود ندارد. اما الزامی وجود دارد که با انجام تجارت با هدف یا عدم مسدود کردن اموال قانون را نقض نکنید. اوفک متوجه می شود که موسسات مالی از نرم افزاری استفاده می کنند که همیشه پاسخ لحظه ای نمی دهد و ممکن است نیاز به تجزیه و تحلیل داشته باشد تا مشخص شود مشتری واقعا در لیست اتباع ویژه تعیین شده اوفک (یا هر یک از لیست های تحریم های دیگر اوفک) است یا خیر. نکته مهم این است که معاملات را قبل از اتمام تجزیه و تحلیل انجام ندهید.
حداقل یا حداکثر مبلغ مشمول مقررات وجود ندارد.
45. بانک من هنگام فروش چک و حواله صندوقدار باید لیست اوفک را بررسی کند? در مورد چک صندوقدار, من نیاز به بررسی هر دو خریدار و دریافت کننده وجه? به عنوان یک وام دهنده وام مسکن, من نیاز به بررسی هر دو خریدار و نام فروشنده در برابر لیست اتباع ویژه تعیین شده? هنوز من نیاز به بررسی نام خود را در برابر تمام لیست تحریم های دیگر اوفک است?
هر معامله ای که یک موسسه مالی ایالات متحده انجام می دهد تابع مقررات اوفک است. اگر یک بانک می داند و یا دلیلی برای دانستن است که یک هدف به یک معامله است, پردازش بانک از معامله غیر قانونی خواهد بود.
46. اگر یک وام مطابق با استانداردهای اختصاصی اما یک "ضربه" واقعی در اتباع ویژه تعیین شده است (اس اد) فهرست, چه چیزی ما را به عنوان یک دلیل انکار در توجه اقدام نامطلوب استفاده?
اگر با اوفک تایید کرده باشید که در لیست تحریم های اس دی یا یکی از لیست های تحریم های دیگر اوفک "ضربه خوبی" زده اید دلیلی وجود ندارد که این موضوع را برای مشتری توضیح ندهید. مشتری می تواند برای کسب اطلاعات بیشتر مستقیما با اوفک تماس بگیرد.
47. از طریق شرکت دادن برنامه های بسیاری از بانک ها نسبت به سازمان های خیریه و غیر انتفاعی دیگر کمک. تا چه حد یک بانک نیاز به بررسی دریافت کنندگان این هدیه و یا اصول سازمان های خیریه?
کمک های مالی به موسسات خیریه باید مانند هر معامله مالی دیگری انجام شود. بانک یا موسسه اهدا کننده باید نام گیرندگان را در برابر لیست تحریم های اوفک بررسی کند و اطمینان دهد که کمک های مالی مطابق با برنامه های تحریم اوفک است.
52. موسسات مالی باز کردن حساب خبرنگار برای موسسات مالی عراق, و یا روند انتقال وجوه به و از موسسات مالی عراق?
بله, موسسات مالی ایالات متحده مجاز به باز کردن حساب خبرنگار برای, و روند انتقال وجوه به و یا از طرف موسسات مالی عراق.
95. یک موسسه مالی موظف است که ذینفعان حساب را برای انطباق با مقررات اوفک غربالگری کند?
"املاک" همانطور که در مقررات اوفک تعریف شده است شامل اکثر محصولاتی است که موسسات مالی به مشتریان خود عرضه می کنند. "سود مالکیت," همانطور که توسط اوفک تعریف شده است, شامل هرگونه بهره, مستقیم یا غیرمستقیم, حاضر, بعدی یا مشروط. با توجه به این تعاریف و به عنوان یک ماده از عمل بانکداری صدا, محتاطانه است برای موسسات مالی به صفحه نمایش ذینفع حساب پس از باز کردن حساب, در حالی که به روز رسانی اطلاعات حساب, هنگام انجام غربالگری دوره ای و, قطعا, بر پرداخت وجوه. در جایی که منافع مالکیت یک هدف تحریم تحت یک برنامه مسدود کردن وجود دارد, اموال باید مسدود شود. ذینفع شامل, اما نه محدود به, امنا, فرزندان, همسران, غیر همسران, اشخاص و قدرت از وکیل.
116. در 14 فوریه 2008 اوفک راهنمایی صادر کرد مبنی بر اینکه اموال و منافع یک نهاد در صورتی مسدود می شود که نهاد به طور مستقیم یا غیرمستقیم مالکیت داشته باشد 50 درصد یا بیشتر توسط شخصی که اموال و منافع در اموال وی طبق دستور اجرایی یا مقررات اداره شده توسط اوفک مسدود شده باشد. ما به عنوان یک بانک واسطه در انتقال سیم بین بانک های دیگر عمل می کنیم. انتظار می رود بانک هایی که به عنوان واسطه های مالی عمل می کنند برای تحقیق در مورد طرف های غیر حساب که در لیست اس دی ظاهر نمی شوند, اما در معاملاتی که از طرف خبرنگاران پردازش می شوند درگیر یا ارجاع می شوند?
اگر نهاد 50% یا بیشتر متعلق به یک فرد که اموال و منافع در اموال مسدود شده است انتقال سیم که نهاد علاقه اموال مسدود شده است. این درست است حتی در مواردی که چنین معامله ای از طریق یک بانک ایالات متحده عبور می کند که (1) صرفا به عنوان یک واسطه عمل می کند (2) هیچ ارتباط مستقیمی با نهاد ندارد (به عنوان مثال نهاد یک طرف غیر حساب است) و (3) نمی داند یا دلیلی برای دانستن مالکیت نهاد یا سایر اطلاعات نشان دهنده وضعیت مسدود شده اموال نهاد است. در مواردی که هر سه شرط رعایت شود با وجود وضعیت مسدود شده انتقال وجه از بانک انتظار نخواهد داشت که طرفهای غیرحسابی ذکر شده در انتقال سیمی را که در لیست اس دی ان ای وجود ندارد تحقیق کند و بر این اساس اقدام اجرایی علیه بانک را به دلیل پردازش چنین تراکنشی دنبال نکند.
اگر بانکی که انتقال سیم را انجام می دهد در حال حاضر اطلاعاتی در اختیار دارد که باعث می شود بانک بداند یا دلیلی داشته باشد که بداند یک فرد یا نهاد خاص درگیر یا ارجاع شده در انتقال سیم مشمول مسدود شدن است, سپس بانک در صورت عدم انجام اقدامات مناسب برای اطمینان از مسدود شدن انتقال سیم مسوولیت خواهد داشت.
اوفک انتظار دارد که بانکها به مشتریان مستقیم خود (از جمله ساختار مالکیت خود) دقت لازم را انجام دهند تا تایید کنند که این مشتریان افرادی نیستند که اموال و منافعشان در مالکیت مسدود شده باشد.
با توجه به انواع دیگر معاملات که یک بانک صرفا به عنوان یک واسطه عمل می کند و نتواند معاملات مربوط به یک هدف تحریم را مسدود کند, اوفک کل شرایط مربوط به پردازش بانک از معامله را در نظر خواهد گرفت, از جمله عوامل ذکر شده در بالا, برای تعیین اینکه چه, در صورت وجود, اقدامات اجرایی علیه بانک.
335. شرکت هایی که در صنعت اوراق بهادار به عنوان متولیان و واسطه های اوراق بهادار فعالیت می کنند اغلب با این سوال روبرو می شوند که چگونه می توان صاحب سودمند دارایی ها را در یک حساب یا معامله به طور دقیق شناسایی کرد. این شرکت ها چه کاری می توانند انجام دهند تا خود را از خطر مستقیم یا غیرمستقیم خدمات به—یا معامله در املاکی که مالکیت یا سایر منافع طرفین مشمول تحریم است محافظت کنند?
اوفک شرکت های فعال در صنعت اوراق بهادار از جمله واسطه ها و متولیان اوراق بهادار را تشویق می کند تا اقداماتی را انجام دهند که خطر خدمات رسانی به یا معامله در املاکی را که مالکیت یا سایر منافع طرفین مشمول تحریم های ایالات متحده است کاهش دهد. چنین اقداماتی باید متناسب با ریسک تحریم های ناشی از فعالیت های تجاری یک شرکت باشد. بهترین شیوه ها عبارتند از:
اطلاع مشتریان از تعهدات مربوط به تحریم های ایالات متحده و موافقت کتبی مشتریان برای عدم استفاده از حساب(های) خود با شرکت به گونه ای که می تواند باعث نقض تحریم های اوفاک شود. تحریم ها ممکن است زمانی دخیل باشد که ایالات متحده صلاحیت صدور یا حضانت یک امنیت اساسی را داشته باشد یا زمانی که یک شخص ایالات متحده به عنوان نگهبان یا سرویس دهنده دیگر عمل می کند.
انجام علت سعی و کوشش, از جمله از طریق استفاده از پرسشنامه ها و گواهینامه, برای شناسایی مشتریان که انجام کسب و کار در داخل یا با کشورها و یا افراد تحت تحریم های ایالات متحده. چنین مشتریانی ممکن است دقت بیشتری را به دلیل افزایش خطر استفاده از حساب های خود برای نگهداری دارایی ها یا انجام معاملات برای اشخاص ثالث مشمول تحریم ها تضمین کنند.
اعمال محدودیت ها و افزایش الزامات دقت در استفاده از برخی محصولات یا خدمات توسط مشتریانی که مورد قضاوت قرار می گیرند از منظر تحریم های اوفک ریسک بالایی دارند. محدودیت ها ممکن است شامل محدودیت هایی در استفاده از حساب های همه کاره باشد که می توان از عدم شفافیت برای دور زدن مقررات اوفک استفاده کرد.
تلاش برای درک ماهیت و هدف حسابهای غیر اختصاصی از جمله نیاز به اطلاعات در مورد اشخاص ثالثی که ممکن است داراییهایشان در حسابها نگهداری شود. پرچم های قرمز ممکن است مربوط به مناطق جغرافیایی یا لانه سازی دارایی های شخص ثالث باشد.
نظارت بر حساب برای تشخیص فعالیت های غیر معمول و یا مشکوک – برای مثال غیر قابل توضیح تغییرات قابل توجهی در ارزش حجم و انواع دارایی ها در یک حساب. این نوع تغییرات ممکن است نشان دهد که مشتری در حال تسهیل تجارت جدید برای اشخاص ثالث است که برای پیامدهای احتمالی تحریم ها مورد بررسی قرار نگرفته است.
