نرخ بازده چقدر است؟

به عبارت ساده ، نرخ بازده (ROR) سود یا ضرر برای هر سرمایه گذاری ، از نظر درصد ، برای یک دوره زمانی معین است.

وقتی به کسی وام می دهید ، معمولاً انتظار دارید در عوض همان مبلغ را دریافت کنید - و شاید چیز دیگری. این موردی است که یک بانک اعتبار خود را به شخص یا یک شرکت افزایش می دهد ، یا وقتی یک سرمایه گذار سهام یا اوراق قرضه خریداری می کند. بانک ها و سرمایه گذاران انتظار دارند که به دلیل دسترسی به پول خود جبران شوند. این جبران خسارت - معمولاً درصدی در بالای مبلغ اصلی وام یا سرمایه گذاری شده - به عنوان نرخ بازده شناخته می شود.

نرخ بازده چقدر است؟

به عبارت ساده تر ، نرخ بازده (که اغلب به عنوان ROR به اختصار می رسد) سود یا ضرر برای هر سرمایه گذاری ، از نظر درصد ، برای یک دوره زمانی معین است. این دوره می تواند متفاوت باشد-یک ماه ، یک سال ، یک چهارم-اما استاندارد مقایسه بازده یک بازه زمانی یک ساله است.

فرمول ساده است:

(قیمت دریافت شده در پایان سرمایه گذاری - قیمت پرداخت شده در ابتدای سرمایه گذاری) / قیمت پرداخت شده در ابتدا

از نرخ بازده می توان برای هر سرمایه گذاری ، از جمله سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، هنر و عتیقه ها استفاده کرد - و اکنون ، حتی ارزهای رمزنگاری شده است. از آنجا که نرخ بازده به عنوان درصد بیان می شود ، باعث می شود که بازده دارایی های مختلف را مقایسه کنید ، مهم نیست که چند دلار در معرض خطر باشد.

نحوه محاسبه نرخ بازده

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما در مارس 2020 با 350 دلار سهم سهم از Netflix را خریداری کرده اید. یک سال بعد سهم را با قیمت 500 دلار می فروشید. سود شما 500 دلار - 350 دلار = 150 دلار است و نرخ بازده شما این است:

اکنون فرض کنید خانه خود را با 500000 دلار در سال پس از خرید آن با قیمت 400000 دلار فروخته اید. سود شما 100000 دلار است و نرخ بازده شما این است:

علیرغم تفاوت زیاد در اندازه ، سرمایه گذاری Netflix برای شما سرمایه گذاری بیشتری به شما داد.

برای محاسبه نرخ بازده در صفحه گسترده اکسل ، می توانید به راحتی یک فرمول وارد کنید:

1. ارزش فعلی سرمایه گذاری را در یک ردیف وارد کنید.
2. ارزش اصلی (هزینه) سرمایه گذاری را در ردیف زیر ارزش فعلی وارد کنید.
3. در یک ردیف بالاتر از این دو ، فرمول را برای نرخ بازده وارد کنید:

(مقدار فعلی - مقدار اصلی)/مقدار اصلی

• مقدار فعلی: سلول B6
• مقدار اصلی: سلول B7
• نرخ بازگشت: سلول B5 ، وارد کنید: = (B6-B7)/100*B7

توجه داشته باشید جانبی: ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان تایتان را امتحان کنید تا سرمایه گذاری بالقوه خود را در طی یک دوره زمانی بازگرداند.

با استفاده از نرخ بازده برای مقایسه سرمایه گذاری

نرخ بازده را می توان برای مقایسه انواع مختلف سرمایه گذاری، مانند سهام و املاک در مثال بالا، یا سرمایه گذاری های مشابه، مانند سهام شرکت والت دیزنی و آمازون، که با نتفلیکس در تولید فیلم و سرگرمی رقابت می کنند، استفاده کرد. توزیع

علاوه بر تغییرات در قیمت بازار، نرخ بازده تحت تأثیر درآمد دریافتی قرار می گیرد. درآمد محرک اصلی اوراق قرضه (بهره پرداختی) و املاک تجاری (اجاره) است. برای اکثر سهام، درآمد سود سهام سهم کمتری دارد. تغییرات قیمت و درآمد دریافتی برای محاسبه بازده کل سرمایه گذاری اضافه می شود.

ما در اینجا بر روی سهام و اوراق قرضه تمرکز خواهیم کرد.

نرخ بازده سهام و سود سهام

سهام از سود سهام، یا بخشی از سودی که هیئت مدیره یک شرکت تصمیم می گیرد به سهامداران پرداخت کند، درآمد تولید می کند.

بیش از 400 شرکت از شاخص S& P 500 سود سهام پرداخت می کنند. اما برخی از بزرگ‌ترین شرکت‌ها، از جمله آمازون، نتفلیکس و آلفابت (والد گوگل) این کار را نمی‌کنند. تصمیم به پرداخت سود با مدیرانی است که به نمایندگی از سهامداران انتخاب می شوند.

در اینجا فرمول بازده کل برای سهام پرداخت کننده سود سهام آمده است:

تغییر قیمت برای سرمایه گذاری (سود یا ضرر) + سود سهام / قیمت در ابتدای سرمایه گذاری

و در اینجا یک مثال با استفاده از یک شرکت فرضی آورده شده است:

شما بیش از یک سال پیش سهمی از Kerfuffle Corp. را به قیمت 60 دلار خریداری کردید. اکنون شما آن را به قیمت بازار 75 دلار، با سود 15 دلاری می فروشید. شرکت سود سه ماهه 1. 25 دلار به ازای هر سهم پرداخت می کند و شما چهار پرداخت سه ماهه برای مجموع 5 دلار سود دریافت کرده اید. کل بازدهی شما این است:

15 دلار + 5 دلار / 60 دلار = 0. 33 یا 33. 3٪

سود سهام می تواند در نرخ بازده سرمایه گذار تفاوت ایجاد کند. تقریباً 100 شرکت از 500 شرکت موجود در شاخص S& P 500 دارای بازده سود سهام (پرداخت سود سالانه تقسیم بر قیمت فعلی سهام) بیش از 3٪ تا سه ماهه اول سال 2021 هستند.

یک مثال خوب از افزایش سود سهام، شرکت کرافت هاینز است که غذاهای فرآوری شده با نام تجاری تولید می کند. قیمت سهام آن در اوایل آگوست در سال 2021 حدود 6. 2 درصد افزایش یافته بود. بازده سود سهام آن 4. 1٪ بود (بازده با تغییر قیمت سهام در نوسان است). آنها را برای بازدهی کل یک ساله کرافت هاینز، از آگوست تا آگوست ترکیب کنید:

این درصدهای اضافی، که در طول زمان ترکیب می‌شوند، تفاوت زیادی در میزان ثروت انباشته یک سرمایه‌گذار ایجاد می‌کنند.

به خاطر داشته باشید که شرکت های با پرداخت سود سهام سخاوتمندانه اغلب در حال کند شدن صنایع با چشم انداز رشد محدود هستند. سهام آنها به طور معمول به اندازه شرکت های با رشد سریعتر مانند آمازون ، الفبای و نتفلیکس (که سود سهام نمی پردازند) افزایش نمی یابد.

نرخ بازده اوراق و بهره

اوراق قرضه توسط یک قرارداد پشتیبانی می شود ، که مشخص می کند که چقدر علاقه یک شرکت ، یک دولت یا یک آژانس به سرمایه گذار اوراق قرضه پرداخت می کند و چه زمانی (سه ماهه ، سالانه ، نیمه سالانه).

بیایید برای یک مثال پیوند با Kerfuffle بچسبیم. یک سال پیش این شرکت تصمیم گرفت با فروش اوراق قرضه 100 میلیون دلار جمع کند و از درآمد حاصل از آن برای گسترش تجارت خود استفاده کرد. موافقت کرد که 5 ٪ نرخ سود سالانه را بپردازد. شما یکی از اوراق قرضه را یک سال پیش با قیمت 1000 دلار خریداری کرده اید (اوراق قرضه معمولاً در فرقه 1000 دلار به نام ارزش اسمی فروخته می شود). شما 5 ٪ بهره را به 1000 دلار یا 50 دلار دریافت خواهید کرد.

یک سال بعد ، شما می توانید اوراق قرضه را با قیمت 1. 020 دلار بفروشید ، زیرا نرخ بهره رو به کاهش است (باعث می شود اوراق قرضه 5 ٪ شما نسبتاً جذاب به نظر برسد). شما 20 دلار از فروش اوراق بهادار به دست آوردید و 50 دلار بهره دریافت کرده اید. بازگشت کل شما:

نرخ بازده خوبی چیست؟

بنابراین ، نرخ بازده خوبی چیست؟یک سوال بهتر این است: نرخ بازده مناسب چیست؟این بستگی به اهداف سرمایه گذار ، افق زمانی و تمایل به تحمل ریسک و سوار شدن به نوسانات قیمت دارد.

سرمایه گذاران با تحمل کم نسبت به ریسک و نوسانات قیمت و کسانی که می خواهند درآمد پایدار داشته باشند ، تمایل دارند اوراق قرضه بیشتری یا صندوق های مبادله ای را که در اوراق قرضه مختلف سرمایه گذاری می کنند ، داشته باشند. از طرف دیگر ، کسانی که اشتهای بیشتری برای ریسک و نوسانات و بازده بالقوه بالاتر دارند-ممکن است پول بیشتری را در سهام یا ETF های متمرکز در سهام حفظ کنند.

روند مخلوط کردن انواع سرمایه گذاری و متعادل کردن نرخ بازده مورد انتظار آنها در برابر خطرات آنها ، تخصیص دارایی نامیده می شود. این باعث می شود بیشتر سرمایه گذاران ترکیبی از سرمایه گذاری ها را داشته باشند که نرخ بازده متوسط یا وزنی را تولید می کند.

تصور کنید یک سبد سرمایه گذاری که از نیمی از سهام تشکیل شده است ، بازده 20 ٪ در سال و نیمی از اوراق قرضه را با بازده 6 ٪ ایجاد می کند. محاسبه بازده وزنی برای این نمونه کارها به این شکل است:

فقط به خاطر مقایسه ، ترکیبی از 75 ٪ سهام و 25 ٪ با استفاده از فرمول فوق ، بازده وزنی 16. 5 ٪ خواهد داشت. در مقابل ، یک نمونه کارها از 75 ٪ اوراق قرضه و 25 ٪ سهام بازده 9. 5 ٪ را تولید می کند.

محدودیت نرخ محاسبات بازده

بحرانی ترین مسئله ای که محاسبات نرخ بازده را محدود می کند، تورم است، زیرا ارزش پول را از بین می برد و بازده را کاهش می دهد. سرمایه گذاران باید نرخ تورم فعلی یا مورد انتظار را از نرخ بازده اسمی به اصطلاح (در مورد فوق 13%) کم کنند تا نرخ بازدهی تعدیل شده با تورم یا واقعی را نشان دهند.

در مثال بالا، فرض کنید تورم 3 درصد است و اقتصاددانان انتظار دارند که برای چندین سال در این نرخ باقی بماند. نرخ بازده واقعی برای سبد سهام نیمه اوراق بهادار به شرح زیر است

سرمایه گذاران باید این را در نظر داشته باشند زیرا هرچه سرعت تورم سریعتر باشد، بیشتر می تواند بازده آنها را تهدید کند.

اگر آماده شروع رشد سرمایه خود هستید، تایتان برای شما آماده است. تیم تحلیلگران سرمایه گذاری استثنایی ما صدها میلیون دلار را مدیریت می کنند و مشتریان خود را در استراتژی های بلندمدت با مدیریت فعال و با توجه به پتانسیل رشد عظیم سرمایه گذاری می کنند. از طریق برنامه برنده جوایز ما، با برخی از باهوش‌ترین ذهن‌های سرمایه‌گذاری در این کسب و کار سوار تفنگ ساچمه‌ای خواهید شد. ثبت نام چند دقیقه طول می کشد: همین امروز شروع کنید.

برخی از اطلاعات موجود در اینجا از منابع شخص ثالث به دست آمده است. در حالی که از منابعی که معتقدند قابل اعتماد هستند، گرفته شده است، تایتان به طور مستقل چنین اطلاعاتی را تأیید نکرده است و هیچ اظهارنظری در مورد صحت اطلاعات یا مناسب بودن آن برای یک موقعیت خاص ارائه نمی دهد. علاوه بر این، این محتوا ممکن است شامل تبلیغات شخص ثالث باشد. تایتان چنین تبلیغاتی را بررسی نکرده و محتوای تبلیغاتی موجود در آن را تایید نمی کند.

این محتوا فقط برای مقاصد اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی، تجاری، سرمایه گذاری یا مالیاتی به آن اعتماد کرد. شما باید در مورد این موارد با مشاوران خود مشورت کنید. ارجاع به هر گونه اوراق بهادار یا دارایی دیجیتال فقط برای مقاصد توضیحی است و به منزله توصیه یا پیشنهاد سرمایه گذاری برای ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری نیست. علاوه بر این، این محتوا برای هیچ سرمایه‌گذار یا سرمایه‌گذار بالقوه‌ای هدایت نشده و برای استفاده از آن در نظر گرفته نشده است، و تحت هیچ شرایطی نمی‌توان هنگام تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در هر استراتژی مدیریت شده توسط Titan به آن اعتماد کرد. سرمایه‌گذاری‌هایی که به آنها اشاره یا توضیح داده شد، نماینده همه سرمایه‌گذاری‌ها در استراتژی‌های مدیریت شده توسط تیتان نیستند و نمی‌توان اطمینان داشت که سرمایه‌گذاری‌ها سودآور هستند یا سایر سرمایه‌گذاری‌های انجام‌شده در آینده ویژگی‌ها یا نتایج مشابهی خواهند داشت.

نمودارها و نمودارهای ارائه شده در داخل صرفاً برای مقاصد اطلاعاتی هستند و هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری نباید به آنها اعتماد کرد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست. محتوا فقط از تاریخ مشخص شده صحبت می کند. هر گونه پیش بینی، تخمین، پیش بینی، هدف، چشم انداز، و/یا نظرات بیان شده در این مطالب بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند و ممکن است متفاوت یا مغایر با نظرات بیان شده توسط دیگران باشد. لطفاً برای اطلاعات مهم بیشتر به صفحه قانونی Titan مراجعه کنید.