5 تا از بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک

شیلا اولسون بیش از 20 سال تجربه به عنوان یک مدیر اجرایی و کارآفرین فناوری اطلاعات سلامت و همچنین 25 سال به عنوان یک معامله گر فعال دارد.

اندی اسمیت یک برنامه ریز مالی خبره (CFP®)، مشاور املاک و مربی دارای مجوز با بیش از 35 سال تجربه مدیریت مالی متنوع است. او در امور مالی شخصی، امور مالی شرکت و املاک و مستغلات متخصص است و به هزاران مشتری در دستیابی به اهداف مالی خود در طول حرفه خود کمک کرده است.

ویکی ولاسکوئز محقق و نویسنده ای است که سازمان های مختلف اجتماعی و غیرانتفاعی را مدیریت، هماهنگ و هدایت کرده است. او تحقیقات عمیقی در مورد مسائل اجتماعی و اقتصادی انجام داده است و همچنین مطالب آموزشی را برای منطقه ریچموند بزرگ اصلاح و ویرایش کرده است.

ضرب المثل قدیمی می گوید امنیت در اعداد وجود دارد، و وقتی صحبت از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری می شود، اصل بدی نیست. بزرگ‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک دارای تریلیون‌ها دارایی تحت مدیریت (AUM)، علاوه بر نسبت هزینه‌های پایین‌تر هستند که ممکن است در طول زمان عملکرد را بهبود بخشد. علاوه بر این، بزرگترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، دسترسی به مدیران پولی برتر را فراهم می‌کنند که در به حداکثر رساندن سرمایه‌گذاری‌های شما در سطح بسیار دقیق تخصص دارند (اگرچه آنها برای این نگهداری هزینه‌هایی نیز از شما دریافت می‌کنند).

در حال حاضر، دو شرکت بر بازار صندوق های سرمایه گذاری داخلی تسلط دارند: Vanguard و Fidelity. هر دو صندوق‌های بسیار قوی با پتانسیل رشد بالا ارائه می‌کنند و تریلیون‌ها در مجموع دارایی‌های خود دارند. اگر می‌خواهید از مزایای بالقوه اندازه در سرمایه‌گذاری‌های صندوق‌های مشترک خود پول نقد کنید، در اینجا پنج صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بزرگ آورده شده است.

1. سهام Admiral Fund Index Market Total Vanguard (VTSAX) - 1. 3 تریلیون دلار
2. سهام Admiral Fund Index Vanguard 500 (VFIAX) - 808. 8 میلیارد دلار
3. سهام Admiral Index International Stock Index Vanguard Total (VTIAX) - 385. 5 میلیارد دلار
4. صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX) - 380. 7 میلیارد دلار
5. سهام Admiral Fund Index Total Bond Fund (VBTLX) - 305. 1 میلیارد دلار

1. سهام دریاسالار صندوق شاخص کل بازار سهام پیشتاز (VTSAX)

• دارایی های تحت مدیریت: 1. 3 تریلیون دلار (از 28 فوریه 2021)
• نسبت هزینه: 0. 04٪ (از 29 آوریل 2021)
• عملکرد یک ساله: 11. 67٪ (از 31 مارس 2022)
• عملکرد سالانه 3 ساله: 17. 46٪ (از 31 مارس 2022)

برای سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری حداقل 3000 دلار هستند ، صندوق VTSAX در معرض کل بازار سهام ایالات متحده قرار می گیرد: رشد و ارزش رشد کوچک ، میانی و بزرگ. ایجاد شده در سال 1992 ، سهام دریای دریاسالار صندوق سهام کل سهام پیشتاز بیش از 4،070 سهام در دارایی های خود از جمله اپل ، مایکروسافت ، آمازون ، الفبای و تسلا دارد.

برای کسانی که نمی توانند سرمایه گذاری اولیه 3000 دلاری را برآورده کنند ، پیشتاز همچنین صندوق معامله ای مبادله (ETF) به نام Vanguard Total Stock ETF (VTI) را ارائه می دهد. نسخه ETF مشابه VTSAX است و قیمت یک سهم را هزینه می کند.

2. سهام Vanguard 500 Index Fund Admiral سهام (VFIAX)

• دارایی تحت مدیریت: 808. 8 میلیارد دلار (از 28 فوریه 2022)
• نسبت هزینه: 0. 04٪ (از 29 آوریل 2021)
• عملکرد 1 ساله: 15. 60 ٪ (از 31 مارس 2022)
• عملکرد سالانه 3 ساله: 18. 89 ٪ (از 31 مارس 2022)

سهام Vanguard 500 Index Fund Admiral سهام (VFIAX) از شاخص S& P 500 آینه می کند و در معرض 500 بزرگترین شرکت در بازار سهام ایالات متحده در صنایع مختلف قرار می گیرد. 507 سهام موجود در VFIAX تقریباً همان وزن سهام S& P 500 را دارند. برخی از دارایی های برتر شامل اپل ، مایکروسافت ، آمازون ، الفبای ، تسلا ، نویدیا و شرکت برکشایر هاتاوی است.

حداقل نیاز سرمایه گذاری 3000 دلار است ، اما برای کسانی که نمی توانند سرمایه گذاری اولیه را برآورده کنند ، پیشتاز همچنین یک صندوق مبادله ای (ETF) به نام Vanguard S& P 500 ETF (VOO) ارائه می دهد. نسخه ETF مشابه VFIAX است و قیمت یک سهم را هزینه می کند.

3. پیشتاز کل سهام سهام بین المللی سهام دریاسالار (VTIAX)

• دارایی تحت مدیریت: 385. 5 میلیارد دلار (از 28 فوریه 2022)
• نسبت هزینه: 0. 11 ٪ (از 25 فوریه 2022)
• عملکرد 1 ساله: -1. 85 ٪ (از 31 مارس 2022)
• عملکرد سالانه 3 ساله: 7. 76 ٪ (از 31 مارس 2022)

صندوق VTIAX پیشتاز عملکرد شاخص های مختلفی را که حاوی سهام از بازارهای توسعه یافته و نوظهور است ، ردیابی می کند. این صندوق ایالات متحده را مستثنی می کند و 7،754 سهام با 25 ٪ از بازارهای نوظهور ، نزدیک به 40 ٪ از اروپا و نزدیک به 27 ٪ از منطقه اقیانوس آرام را در اختیار دارد. برخی از دارایی های برتر شامل تولید نیمه هادی تایوان ، Nestle SA ، Samsung Electronics و Toyota Motor Corporation است.

برای کسانی که نمی توانند 3000 دلار سرمایه گذاری اولیه را برآورده کنند ، پیشتاز همچنین یک صندوق مبادله ای (ETF) به نام Vanguard Total International ETF (VXUS) ارائه می دهد. نسخه ETF مشابه VFIAX است و قیمت یک سهم را هزینه می کند.

4. صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)

• دارایی های تحت مدیریت: 399 میلیارد دلار (از 31 مارس 2022)
• نسبت هزینه: 0. 015٪ (از 29 آوریل 2021)
• عملکرد یک ساله: 15. 63٪ (از 31 مارس 2022)
• عملکرد سالانه 3 ساله: 18. 91٪ (از 28 فوریه 2022)

صندوق ترکیبی بزرگ Fidelity S& P 500 را دنبال می‌کند. از 31 دسامبر 2021، ده سهام برتر 29. 29 درصد از سبد سهام آن را تشکیل می‌دهند، از جمله اپل، مایکروسافت، آمازون، متا و آلفابت. با این حال، هزینه FXAIX یکی از کمترین هزینه ها در بازار است و رتبه 5 ستاره Morningstar را حفظ می کند.

5. سهام Admiral Fund Index Total Bond Fund Vanguard (VBTLX)

• دارایی های تحت مدیریت: 305. 1 میلیارد دلار (تا 28 فوریه 2022)
• نسبت هزینه: 0. 05٪ (از 29 آوریل 2021)
• عملکرد یک ساله: -4. 09٪ (از 31 مارس 2022)
• عملکرد سالانه 3 ساله: 1. 69٪ (از 31 مارس 2022)

VBTLX Vanguard به سرمایه گذاران در معرض سرمایه گذاری در اوراق قرضه درجه سرمایه گذاری ایالات متحده، از جمله اوراق خزانه ایالات متحده و اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن، قرار می دهد. دارایی های صندوق عمدتاً اوراق قرضه دولتی ایالات متحده با 66. 5 درصد وزن صندوق است، در حالی که 3. 7 درصد اوراق با رتبه AAA و 3. 1 درصد دارای رتبه AA هستند.

برای کسانی که نمی توانند سرمایه گذاری اولیه 3000 دلاری VBTLX را برآورده کنند، Vanguard همچنین یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) به نام ETF کل بازار اوراق قرضه پیشتاز (BND) ارائه می دهد. نسخه ETF مشابه VBTLX است و قیمت یک سهم دارد.