چگونه می توان بازار سهام را اصلاح کرد

یادداشت سرمقاله: ما کسب یک کمیسیون از لینک های شریک در فوربس مشاور. کمیسیون ها نظرات یا ارزیابی های سردبیران ما را تحت تاثیر قرار نمی دهند.

گتی

در ابتدای همهگیری کووید-19 ما یکی از عمیقترین و سریعترین اصلاحات تاریخ را تحمل کردیم (برخی ممکن است این اصلاحات را تصادف بنامند اما هر دو اصطلاح دقیق خواهند بود). اس اند پی 500 در عرض چند هفته 30 درصد از دست داد و سپس در عرض پنج ماه همه را بازیافت.

تصحیح کووید یک درس کلیدی است: وقتی سهام تصحیح می شود از تصحیح بیش از حد خودداری کنید. وحشت حرکت می کند تنها در ضرر و زیان قفل و جریمه سود بعدی. فقط بیش از 12 ماه پس از پایین اصلاح, بازدید کنندگان&پ 500 در ارزش دو برابر شده بود. سرمایه گذاران که فرار برای پوشش احتمالا از دست رفته در برخی یا حتی همه کسانی که دستاوردهای.

در طول گرمای اصلاح تقریبا غیرممکن است که خنک بمانید و جمع شوید. اینجا این است که یک راهنمای به نگه داشتن سلامت عقل خود را و پول خود را در طول اصلاح بازار سهام, زمانی که احساس می کند مانند هر کس در اطراف شما از دست دادن ایشان.

اصلاح بازار سهام است?

اگر چه هیچ تعریف رسمی برای مدت اصلاح بازار سهام کاهش گسترده در شاخص های عمده بازار از 10% به 20% است. اصلاحات حقایق اجتناب ناپذیر زندگی برای سرمایه گذاران است. در واقع یکی به طور متوسط هر دو سال یک بار اتفاق می افتد.

این یک اصلاح نامیده می شود زیرا کاهش بازار سهام تمایل دارد 0 بازار را پس از یک دوره شور و نشاط غیرمنطقی "تصحیح" کند و قیمت ها را به روند بلندمدت خود بازگرداند. گاهی اوقات اصلاحات به یک بازار خرس تبدیل می شود-زمانی که شاخص های بازار 20 درصد یا بیشتر کاهش می یابد. اما اکثریت قریب به اتفاق اصلاحات به بازارهای خرس تبدیل نشده اند.

چه مدت بازار اصلاحات گذشته?

داده های تحقیقات یاردنی نشان می دهد که از سال 1950 اصلاحات 39 ثانیه و 500 انجام شده است—از جمله اصلاح فعلی. این به طور متوسط هر 1.9 سال یک اصلاح است.

تنها هفت مورد از این اصلاحات بیش از یک سال طول کشیده است تا خودشان حل شوند. این در حالی است که 24 نفر سه ماه و نیم یا کمتر به طول انجامیدند. در مجموع, بازدید کنندگان&پ 500 صرف 7,168 روز اصلاح از اوج به طریق فهرست در 38 اصلاحات قبل از یک جریان. این بدان معناست که میانگین اصلاح 189 روز یا حدود شش ماه به طول انجامید.

اولین قانون اصلاحات: چشم انداز بگیرید!

عصبی بودن هنگام رسیدن اصلاح بازار سهام طبیعی است. اما اولین قانونی که باید در طول هر تصحیح رعایت شود این است که در مورد اتفاقاتی که می افتد دیدگاه داشته باشید.

در طول روزهای تاریک رکود بزرگ از 2007 به 2009, سرمایه گذاران بیش از نیمی از پول خود را از دست داده به عنوان پشت سر هم حباب مسکن و بازارهای جهانی ذوب پایین. در خارج از یک جهانی همه گیر سخت است تصور کنید یک زمان ترسناک تر برای بازار است.

سرمایه گذارانی که از بدترین رکود بزرگ رنج می بردند باید صبور باشند تا پول خود را پس بگیرند—اما اگر ادامه دهند این کار را پس می گیرند. اس اند پی 500 در اوایل سال 2009 به رکود اقتصادی خود رسید. در اوایل 2013, شاخص حق بازگشت در تمام دوران اوج بود.

اجتناب از اخبار سهام با دوستان صحبت نکنید

اما برنامه های خبری که دقیقه به دقیقه بازارها را دنبال می کنند وقتی می خواهید چشم انداز خود را حفظ کنید چندان مفید نیستند. چقدر شما از دست داده و یا به دست اورد امروز هرگز تصمیم گیری صدا اطلاع, هشدار لیز وستون, نویسنده کتاب های مالی مانند "مقابله با بدهی های خود را.”

"هنگامی که یک اصلاح اتفاق می افتد, محدود کردن قرار گرفتن در معرض خود را به اخبار در مورد و جلوگیری از چک کردن تعادل خود را," وستون می گوید. "ترس می تواند باعث واکنش های تکانشی مانند فروش به رکود و قفل شدن در ضرر و زیان خود را."به یاد داشته باشید: اگر فروخته نشده اید گمش نکرده اید.

این استراتژی مقابله ای همچنین ممکن است به این معنی باشد که شما می خواهید از معاشرت با دوستان وسواس بازار نیز خودداری کنید. این زمان خوبی برای استراحت از پچ پچ ثابت در مورد وال استریت است.

هنگامی که یک اصلاح بازار داغ می شود, خنک ماندن

شما زمان زیادی را صرف ساختن یک برنامه مالی کرده اید. شما وبلاگ را خوانده ام, شاید با یک حرفه ای کار می کرد, و شما بهترین تصمیم گیری شما می توانید ساخته شده. اکنون لحظه ای است که به استراتژی خود اطمینان داشته باشید و به این استراتژی پایبند باشید. فقط به این دلیل که تصحیح راه شما را می وزد مسیرها را تغییر ندهید.

دانشمندان رفتاری در مورد شناخت سرد و گرم صحبت می کنند. شناخت سرد شامل تدوین ایده ها و انتخاب های منطقی بر اساس واقعیت ها است. اما هنگامی که ما در حال تحریک, شناخت داغ ضربات در و احساسات ما حکومت روز.

یک ترفند برای موفقیت در اصلاح این است که تشخیص دهید وقتی وارد حالت شناخت داغ می شوید. این لحظه ای است که باید بازیگری را متوقف کنید و به تصمیماتی که در زمان سرماخوردگی گرفته اید اعتماد کنید.

انجام تنظیمات جزیی را در حین اصلاح در نظر بگیرید

هیچ دلیلی وجود ندارد که شما نتوانید انتخاب های قدیمی خود را بر اساس اطلاعات جدید در طول اصلاح بازار سهام ارزیابی کنید. شاید پنج سال پیش وقتی سبد سهام خود را ساختید واقعا به سهام فناوری اعتقاد داشتید اما اکنون فکر می کنید که بیش از حد خطرناک هستند یا تنظیم کننده های دولتی در شرف تغییر معادله سود برای صنعت هستند.

هرگز اجازه ندهید یک بحران به هدر برود و رکود بازار می تواند فرصتی برای بررسی مجدد و تنظیم برنامه های شما باشد. این ایده سرد در عمل است و کاملا متفاوت از یک انگیزه عاطفی برای فروش به دلیل یک روز بد در بازار سهام است.

اصلاحات می تواند زمان خوبی برای بررسی استراتژی کلی سرمایه گذاری شما و در نظر گرفتن تعادل مجدد نمونه کارها باشد. شاید یکی از سرمایه گذاری ها به خوبی سرمایه گذاری شود و بقیه کاهش یابد و اکنون این یک بخش بزرگ از نمونه کارها شما است.

فقط حرکت خود را در ساعت 3:45 بعد از ظهر انجام ندهید. طرح یک طرح جدید با یک مداد و کاغذ در صبح روز شنبه در کافی شاپ های محلی خود را به جای.

ابرقدرت تصحیح شما: میانگین هزینه دلار

دیدن سقوط روز به روز بازارها واقعا می تواند وارد ذهن شما شود اما اجازه ندهید. انتقادی ترین وسوسه نشستن در حاشیه با پول نقد در دسترس شما نمی شود. نکته در مورد اصلاحات بازار سهام این است که شما هرگز نمی دانید چه زمانی ممکن است برگردند—و مطالعات نشان می دهد که از دست دادن یک چرخش بزرگ در بازار می تواند یک قاتل نمونه کارها باشد.

تحقیقات از جی پی مورگان می یابد که سرمایه گذاران که از دست رفته بالا 10 تجارت روز در طول اخیر 20 سال کشش را دیده ام بازده خود را سقوط تقریبا نصف در مقایسه با کسانی که باقی ماند سرمایه گذاری تمام وقت. چه زمانی کسانی که بالا 10 روز اتفاق می افتد? اغلب پس از برخی از بدترین روز معاملاتی, در اعماق یک اصلاح.

هرگز سعی نکنید بازارها را زمان بندی کنید-این توصیه را نمی توان به اندازه کافی تکرار کرد. این همچنین بدان معنی است که زمان اصلاح بازار سهام ممکن است غیرممکن باشد. همه اینها باعث می شود که هزینه دلار به طور متوسط بهترین دوست شما در هنگام اصلاح بازار باشد—حتی اگر قبلا استراتژی را با مشارکت منظم در برنامه 401(ک) محل کار اجرا کنید.

"اگر شما دلار هزینه به طور متوسط به یک طرح بازنشستگی و یا یک حساب دیگر, نگه داشتن رفتن—خرید در رکود اساسا معنی است که شما در حال خرید سهام در فروش," می گوید وستون.

نزدیک شدن به بازنشستگی? وحشت نکنید.

اصلاحات بازار نباید سرمایه گذاران بلند مدت را که دهه ها از بازنشستگی دور هستند هشدار دهد. شما رکود زمانی که شما نیاز به پول است که شما دور در طرح بازنشستگی خود را بعد از همه جوراب هستند فراموش کرده اند.

اما سرمایه گذارانی که نزدیک به بازنشستگی هستند ممکن است چیزی برای نگرانی داشته باشند. کارگرانی که قصد داشتند در سال 2008 یا 2009 بازنشسته شوند واقعا از بدشانسی رنج می بردند. یا شانس بود? تلاش برای فشار هر دلار گذشته از سرمایه گذاری درست قبل از اینکه شما نیاز به پول—به بازنشسته, برای خرید یک خانه, برای کالج پرداخت—یک گزاره از دست دادن است.

به زودی بازنشستگان باید سالها قبل برای نیازهای نقدی خود برنامه ریزی کنند. به تدریج باید سرمایه گذاری های پرخطر را با سرمایه گذاران ایمن مبادله کنند وقتی منطقی است, قبل از بازنشستگی. اگر این توصیف روند برنامه ریزی بازنشستگی خود را, اجازه ندهید که اصلاح شما از خط خارج.

مانند نمونه کارها متعادل اصلاح بازار سهام می تواند زمان مناسب برای طرح بازنشستگی خود را دوباره ارزیابی. قطع اسپرز خود را در طول اصلاح بازار یا بازار خرس یک انتخاب خطرناک است. شاید شما باید در نظر کار چند سال بیشتر, به جای غواصی به بازنشستگی کامل. دیگر سرمایه گذاری خود را در بازار باقی بماند, زمان بیشتری ترکیب به کار سحر و جادو خود را.

پشیمانی را فراموش کن

بنابراین شاید این همه برای تلفن های موبایل خوب به شما—اما هنوز هم, شما در حال از دست دادن پول! همین الان! به این همه قرمز نگاه کن! در چنین زمانی مقاومت در برابر میل به انجام کاری دشوار است.

این انرژی را بگیرید و در مورد پنج یا 10 سال بعدی خود تحقیق کنید. هر اتفاقی که افتاده قبلا اتفاق افتاده است. شما نمی توانید یک اشتباه بازار را پس از این واقعیت برطرف کنید.

اکنون زمان این است که همه پشیمانی ها را بردارید و به چیزی مفید تبدیل کنید. با کشیدن ماشه در معاملات با الهام از اخبار بد امروز بیش از حد تصحیح نکنید. اگر 35 ساله هستید با شما 45 ساله صحبت کنید و برای او برنامه ریزی کنید. قرار ملاقات بگذارید تا با یک مشاور مالی صحبت کنید. خواندن برخی از کتاب های سرمایه گذاری و بلعیدن تمام منابع شما می توانید.

هدف این است که برای جلوگیری از نیاز به احساس هر گونه تاسف دفعه بعد اصلاح می رسد. چرا که حتی به عنوان این یکی در حال پایان دادن به, ساعت در حال حاضر تیک تاک در یک بعدی.

سوالات متداول اصلاح بازار سهام

هنگامی که اصلاح بازار سهام گذشته بود?

اس اند پی 500 در حال حاضر در حال اصلاح بازار سهام است. بالاترین سطح بسته شدن در این شاخص در تاریخ 3 ژانویه 2022 4796.56 بود. این شاخص تا کنون حدود 17 درصد کاهش یافته است و این شاخص را کاملا اصلاح کرده است.

پس از اصلاح بازار سهام چه اتفاقی می افتد?

دو اتفاق می تواند پس از اصلاح بازار سهام رخ دهد. این می تواند به یک بازار خرس تبدیل شود که 20 درصد یا بیشتر کاهش می یابد یا می تواند به رشد و تجارت بالاتر بازگردد. بازارهای خرس بسیار کمتر از اصلاحات رایج هستند و اغلب اصلاحات با بازگشت به سود مثبت بازار سهام دنبال می شود.

چه تفاوتی بین یک اصلاح و یک بازار خرس است?

در حالی که تعاریف رسمی برای این پدیده وجود ندارد, اصلاح بازار سهام به طور کلی به کاهش پایدار در قیمت شاخص عمده بازار (و یا امنیت خاص) از 10% به 20% قابل درک است. در ضمن, یک بازار خرس است کاهش 20% یا بیشتر.

اصلاحات بازار سهام چگونه مکرر?

داده های تحقیقات یاردنی نشان می دهد که از سال 1950 اصلاحات 39 ثانیه و 500 انجام شده است—از جمله اصلاح فعلی. این به طور متوسط هر 1.9 سال یک اصلاح است.

چه مدت بازار سهام اصلاحات گذشته?

داده های یاردنی نشان می دهد که از سال 1950 اس اند پی 500 7168 روز را صرف اصلاح از اوج تا فرورفتگی در 38 اصلاح قبل از اصلاح فعلی کرده است. این بدان معناست که میانگین اصلاح 189 روز یا حدود شش ماه به طول انجامید.